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外销员考试辅导 国际金融 1、掌握基本概念 如外汇用狭义的概念、国际收支用广义的概念 重要概念的英文名称 分组对比记忆:如固定汇率制度与浮动汇率制度、直接标价法与间接标价法、即期外汇业务与远期外汇业务、买方信贷与卖方信贷 2、熟练掌握汇率的标价方法以及汇率的买入价、卖出价 这是完成有关计算题的必备条件 掌握不同标价法下买入价和卖出价的正确位置 无论是哪种标价法,其买入价都比卖出价便宜 买入价和卖出价都是站在银行的角度针对外汇而言的 举例： 中国市场:1美元=7.9958/7.9980元人民币 英国市场:1英镑=1.5660/1.5673美元 1.判断是直接标价法还是间接标价法 2.判断买入价与卖出价的位置 3.理解买入价与卖出价的含义 中国:银行买入1美元付给客户7.9958元 英国:银行买入1.5673美元付给客户1英镑 3、熟练掌握基本的外汇业务 （1）掌握即期外汇业务、远期外汇业务、掉期业务英文名称、概念、种类 （2）特别掌握远期外汇业务的基本内容 远期汇率报价方法 ? 直接报价法 （与即期汇率报价方法相同） ? 报点数法 （只报出远期汇率与即期汇率的差价） 标出远期汇率与即期汇率的差额 点数表示： 当第一栏点数﹥第二栏点数时：远期汇率 = 即期汇率 — 点数 当第一栏点数﹤第二栏点数时：远期汇率 = 即期汇率 + 点数 例： 巴黎外汇市场 某日 USD/ECU 即期 1.3240/70 1个月 贴水 60/20 2个月 贴水 90/40 3个月 贴水110/70 USD/ECU的3个月的远期汇率？ 1.3240 1.3270 — 110 70 1.3130 1.3200 远期汇率与利率的关系 在其他条件不变的情况下，一种货币对另一种货币是升水还是贴水，升水或贴水的具体数字以及升水或贴水的年率，受两种货币之间的利息率水平与即期汇率的直接影响。 在其他条件不变的情况下，利率低的国家的货币的远期汇率会升水，利率高的国家的货币的远期汇率会贴水。 4、 汇率折算与进出口报价的基本原则 一、即期汇率下的外币折算与报价 （一）外币／本币的汇率折算为本币／外币汇率 （二）外币／本币的买入价—卖出价折算为本币／外币的买入价—卖出价 （三）未挂牌外币/本币的汇率与本币／未挂牌外币汇率的折算 （四）不同外币之间的折算 1．如果两个已知即期汇率都是以A币作为单位货币（或计价货币），则套汇汇率为交叉相除； 2．如果两个已知即期汇率中一个是以A币为单位货币，另一个是以A币为计价货币，则套汇汇率为同边相乘。 交叉汇率（套算汇率） (1)两个已知汇率基础货币相同,标价货币不同 第一步,将新汇率基础货币原来所在汇率买卖价换位,置于分母地位, 第二步,将新汇率标价货币原来所在汇率置于分子地位,买卖价不变. 第三步,相除得出买卖价 1英镑=1.2474/1.2526欧元 1英镑=1.4320/1.4330美元,问:1美元=?欧元 1美元=1.2474/1.4330~1.2526/1.4320欧元 =0.8705~0.8747欧元 同理,可求出 1欧元=1.4320/1.2526~1.4330/1.2474 =1.1432~1.1488美元 (2)两个已知汇率标价货币相同, 基础货币不同 第一步,将新汇率标价货币原来所在汇率买卖价换位,置于分母地位, 第二步,将新汇率基础货币原来所在汇率置于分子地位,买卖价不变. 第三步,相除得出买卖价 100美元=826.45/828.93元人民币 100英镑=1186.68/1191.44元人民币 问:1美元=?英镑 1美元=826.45/1191.44~828.93/1186.68 =0.6937~0.6985英镑 同理可得出 1英镑=1186.68/828.93~1191.44/826.45 =1.4316~1.4416 (3)两个已知汇率的基础货币和标价货币都不同,但两个汇率都涉及同一种货币.(同边相乘) 1欧元=1.1432~1.1488美元 1美元 =0.6937~0.6985英镑 1欧元=?英镑 1欧元=1.1432×0.6937~1.