国际金融交易的法律制度.pptVIP

6.信贷费用（borrowing increased cost）。在国际信贷中，借款人除须负担还本付息债务外，还应负担信贷组织中的有关费用。本条款应当明确借款人所负担的费用项目、具体数额及信贷人扣收办法。在银团信贷中，借款人通常要负担信贷管理费、代理费、杂费和承担费用等。 7.提款条款（draw down）。该条款通常规定借款人分期提款的规则，包括具体的提款期、每次提款的金额、提款前的通知事项等。 8.先决条件（condition precedent）。国际信贷协议中通常设定一些限定信贷协议生效以及限定借款人可以提款的前提条件，即所谓先决条件。该条款应详细列举限定信贷协议生效的法律文件及其限制作用；还应指明限定借款人每次提款权的财务事实及限制作用。此为各类国际融资中普遍采用的共同条款。 9.偿还信贷（repayment）。该条款为信贷条件的基本内容，条款中应明确还本付息的方式、期限、每期数额及通知事项等；在允许提前还款情况下，还应明确提前还款的限制、方法、通知事项和借款人应付的补偿费等内容。 10.陈述与保证（representation and warranties）。在该条款中，借款人须对信贷人据以决定信贷和签约所涉及借款人的重要法律事实、财务和经营事实加以说明和承诺，并须保证该等事实是真实、准确、完整的；如借款人的陈述与保证失实，将视为其违约，并应承担合同责任。此为国际融资中常用的共同条款。 11.约定事项（restrictive covenant）。约定事项是国际融资中普遍采用的一系列旨在限制借款人行为的共同条款的总称。借款人在该条款中须承诺于信贷清偿完毕之前将承担一系列义务，如不再以其资产设定担保、保障信贷人与其他债权人处于平等受偿地位、承诺不从事使其自身财务状况恶化的行为、限制处分财产、保障借款人主体之同一性、保证信贷用于约定之用途、按约定购买保险等等。 12.违约事件（event of default）。该条款不仅须详细列举各种构成违约的事件及违约责任，而且通常要对某些预期违约事件（如导致借款人丧失清偿能力的事实）加以明确。此为国际融资共同条款。 13.债权让与（assignments）。该条款须对信贷人转让其信贷权（或残余债权）及其条件加以规定，其内容一般包括信贷人转让债权的权利、债权转让不得增加债务人负担之原则、债权转让是否须征得借款人同意、债权转让方式等。一般来说，信贷人往往追求自由而少受限制的债权让与权。 14.税收条款（no deduction）。该条款一般针对借款人所在国的利息预提税而设，其主旨在于明确借款人所在国征收预提税或其他税赋时的负担规则。依惯例，该条款通常规定：无论借款人所在国已征收利息税还是未来增加征收有关的税种，该税赋均由借款人承担，借款人在还本付息时不得预扣税费，故该条款又称为“不扣税条款”。 15.抵消条款（offset clause）。该条款通常规定，信贷人有权对借款人到期应付的债务行使抵消权，即将借款人存放在信贷人银行中的款项或其他债权充抵其债务。由于各国法对于抵消的规则有较大差异，条款中往往须对抵消权、抵消权行使方式和行使条件加以明确。 16.权利放弃与累加救济（abstention and cumulative remedies）。该条款中通常规定，信贷人不行使权利或沉默不等于其放弃权利，其弃权必须以书面通知方式作出；此外通常还规定，信贷协议中所规定的信贷人救济不等于排除了法律上规定的权利救济，而是对后者的补充或累加。 17.放弃主权豁免（waiver of sovereign immunity）。在借款人或借款方的当事人为国家机构或者可能享有国家财产豁免权的情况下，商业信贷银行将要求其就放弃主权豁免权作出承诺和声明，此条款还应对放弃主权豁免权的范围加以列举。这一条款实际上与借款人所在国的国际私法政策有关。 18.法律适用（governing law）。又称“法律选择条款”。该条款应规定信贷协解释、协议履行和争议解决所适用的准据法。按照商业信贷惯例和市场条件，信贷人通常坚持要求以其本国法或第三国法为准据法，这与政府信贷和国际金融机构信贷有所不同。 19.司法管辖（jurisdiction）。又称“法院管辖条款”。该条款规定与信贷协议有关的争议应由何国法院管辖，及有关诉讼文书的送达机构。在目前情况下，国际商业信贷协议通常选择由信贷人所在国法院管辖。 20.本票条款（loan bills）。在订立信贷协议时，一些国家的信贷人往往要求借款人签发远期本票作为债务凭证；如国际信贷中有此安排，协议条款中应对该期票的效力、还款提示方式和持票人的权利加以规定，并应在协议附录中附上票样。 国际融资担保法律制度 国际信贷中的