理财规划流程作业题--陈.pdfVIP

理财规划流程作业题 理财规划流程案例分析 现年 45 岁的杨先生在某律师事务所担任专职律师，每月税前收入为 8,500 元。杨先生的妻子孙女士今年也是45 岁，是一所中学的高级教师，每月税前收 入约为4,800 元。他们唯一的儿子今年17 岁，读高中三年级。杨先生的父母目 前都住在农村，由于有杨先生弟弟的照料，杨先生倒也比较放心。为出行方便， 杨先生贷款10 万元买了一辆总值16 万的家庭经济型轿车，贷款期限为5 年， 利率5.5%，采用等额本金方式还款，2006年1 月杨先生将偿还第4个月的车贷。 杨先生一家都很谨慎，所以他们目前在银行的各类存款有10 万元，包含去年全 年取得银行利息约 1,800 元（税后）；他们还有总价约 15 万元的国债，去年全 年收到利息5,500 元；除此之外，他们还买了总价约12 万元的债券基金和信托 产品，这为他们每年带来约 6,000 元的税后投资收益。杨先生目前住房的市场 价值已经升至75 万元。 除了每月需要偿还的车贷以外，杨先生一家每月的生活开支保持在 3,500 元左右。每个月杨先生还要向父母汇去 600 元的生活费。杨先生的保险意识很 好，曾请专业人士进行过保险规划（忽略保险分红收入），每年保费支出约为 13,000 元,保险单现金价值为10 万元。杨先生会不定期地携全家到外地旅游， 去年为此花掉了5,000 元。为应付日常需要，杨先生家里备有1,500 元的现金。 注：各项财务信息截至2005 年12 月31 日，数据采集时间为2006 年1 月10 日。 1．对客户财务状况进行分析的第一步是（ ）。 （A）填制数据调查表 （B）编制客户财务报表 （C）测算财务比率 （D）分析宏观经济形势 2．客户现金流量表反映的是客户个人（ ）的收入和支出情况。 （A）某一时点 （B）上一年末 （C）某一时期 本习题依据课程内容开发，旨在帮助学员更好地学习并掌握理财规划的相关内容，但并不构成对其他的任何承诺。 理财规划流程作业题 （D）上一年度 3．杨先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为（ ）。 （A）101,500 （B）251,500 （C）370,000 （D）250,000 4．杨先生家庭的资产负债表中“其他金融资产小计”一栏的数值应为（ ）。 （A）120,000 （B）150,000 （C）270,000 （D）370,000 5．杨先生家庭的资产负债表中“总资产”一栏的数值应为（ ） （A）1,020,000 （B）1,281,500 （C）1,381,500 （D）1,311,500 6．杨先生家庭的资产负债表中“净资产”一栏的数值应为（ ） （A）1,186,446 （B）1,186,500 （C）1,286,446 （D）1,286,500 7．杨先生的年税后工资总额应为（ ）元。（2005 年，个人所得税每月税前 费用减除统一标准为800 元） 本习题依据课程内容开发，旨在帮助学员更好地学习并掌握理财规划的相关内容，但并不构成对其他的任何承诺。 理财规划流程作业题 （A）89,640 （B）88,020 （C）83,520 （D）85,520 8. 杨先生家庭的年现金流量表中“经常性收入”一栏的数值应为（ ）。 （A）153,220 （B）111,220 （C）163,220 （D）121,220 9．由于杨先生采用的是等额本金还款方式，则杨先生家庭的年现金流量表中“还 款支出”一栏的数值应为（ ） （A）5,000 （B）6,352 （C）5,730 （D）6,1