设立天津XX商业保理有限公司的可行性研究报告.doc

关于设立 天津XX商业保理有限公司的 可行性研究报告 二〇一三年八月  目 录 第一章 拟设立商业保理公司情况 2 第一节 拟设立公司基本信息 2 第二节 企业机构设置及人员配备 3 第二章 出资人情况 7 第一节 主出资人 7 第二节 保理业务对现有业务的促进作用 8 第三章 保理业务市场分析 9 第一节 国内保理业务市场分析 9 第二节 保理行业在工程建设的市场需求 15 第三节 公司定位、业务开发模式和业务拓展模式 16 第四节 工程保理的模式和流程 19 第五节 资本持续抵补能力和未来的财务预测 22 第四章 保理业务流程、操作规范及风控制度 25 第一节 保理业务简要流程及操作规范 25 第二节 保理风险控制制度 27 小结 39  根据《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函〔2012〕419号）、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》（商资函〔2012〕919号）、《天津市商业保理业试点管理办法》（津政办发 〔2012〕143 号）及相关法律法规的规定，天津三江投资有限公司拟作为出资人，申请设立天津XX商业保理有限公司（拟用名，以下简称为“公司”或“本公司”），开展商业保理业务。现依据相关文件要求，就设立本公司的可行性出具研究报告如下。 第一章 拟设立商业保理公司情况 第一节 拟设立公司基本信息 1、公司名称（拟）：天津XX商业保理有限公司 2、公司注册地址：天津空港经济区 3、公司法定代表人： 4、公司注册资本：壹亿元人民币 5、公司股东出资情况：如下表 股东名称 股权比例 出资额 人民币（万元） 天津三江投资集团有限公司 100% 10000 合计 100% 10000 6、公司经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。 7、公司经营年限：30年 第二节 企业机构设置及人员配备 一、本公司机构拟设置结构如下： 二、各部门职责 1、综合管理部： 1.1根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。 1.2负责建立公司人力资源管理体系，制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。 1.3 根据公司生产经营要求，完善公司组织结构，合理进行人员配。 1.4 组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。 1.5 了解国家及地方劳动法律法规，处理劳资关系，负责员工工资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。 1.6 根据公司实际情况，负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案，并定期进行劳动纪律检查。 1.7负责公司综合统计分析工作及统计数据的上报工作。 1.8负责公司的文件档案管理。 1.9负责做好公司办公用品的采购和管理。 1.10撰写公司年度总结。 1.11负责做好公司领导安排的其它临时性工作。 2、稽核财务部： 2.1根据国家财务制度和财经法规，结合本公司的实际情况制定适用的财务管理办法。 2.2围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编写公司的财务计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划与运用公司资金。 2.3做好公司各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收缴，支出费用及时到位。 2.4定期汇总公司经济运作情况，提出合理化建议，为公司经营发展决策提供参考依据。 2.5做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作，并妥善保管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。 2.6监督稽核公司业务部门的业务活动，分析存在的问题，查明原因，及时解决。 2.7统一归口管理公司的各种票据和有价证券。 2.8上级安排的其他工作。 3、保理业务部： 3.1负责保理业务部的各项工作计划的实施和总结； 3.2根据公司规定和客户需求设计产品报公司业务评审委员会审批； 3.3制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查； 3.4制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提交综合管理部备案； 3.5承担对本公司客户的授信、保理、担保等各项业务的调查、评价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查； 3.6落实业务评审委员会审批条件，办理担保手续； 3.7做好保理的台帐登记工作； 3.8做好应收帐款管理工作。 4、风险管理部： 4.1负责公司保理业务的风险管理。 4.2负责制定和完善保理风险管理制度。 4.3审查客户资料的真实性、合法性、准确性、全面性。 4.4对保理业务的调查报告做出风险评价，将审查意见和结论写成“项目评审书”。 4.5负责回答评