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中融-融享13号集合资金信 托计划 中融－融享13号集合资金信托计划 推介资料 2015.1 2015.1 目录 一、信托计划概要 二、交易结构图 三、风控措施 四、交易对手情况 五、抵押物情况 六、产品优势 一、信托计划概要 信托计划名称 中融—融享13号集合资金信托计划 信托规模 7.5亿元 信托期限 12+12个月 （满一年可提前还款） 资金运用方式 为补充企业流动资金，哈工大集团与我公司合作，由我公司成立信托计划，为哈 及资金用途 工大集团提供信托贷款，以补充企业运营所需流动资金。 还款来源 企业经营收入 100万（含）-300万（不含）：9.4%/年 300万（含）-600万（不含）：10.5%/年 预期收益率 600万（含）以上： 10.8%/年 1000万（含）以上： 11%/年 信托收益分配 信托计划满一年分配一次信托收益，到期分配剩余信托收益和本金 二、交易结构图 三、风控措施 标的物业抵押： （1）哈尔滨华融饭店抵押，评估价值120409万元； （2）哈尔滨华旗酒店式公寓，评估价值33804万元。以上两处 抵押物评估价值合计154213万元，相对于7.5亿元的本金，抵 押率48.6%。 债权回购： 哈工大集团以其年化近60亿的现金流为本次信托贷款提供还 款保证。 四、交易对手情况 融资方—哈尔滨工大集团股份有限公司 公司基本情况： 哈尔滨工大集团股份有限公司（以下简称 “工大集团”）是由哈尔滨工业大学高新技术园 区建设发展形成的,企业性质是国企，园区创建于1992年6月，经国家科委和哈尔滨市政府批准 ， 被确定为哈尔滨高新技术产业开发区的重要组成部分，是我国先期建设比较成型的大学科技 园。1996年被原航天工业总公司（现中国航天科技集团公司）确定为与中国长城集团、香港航 科集团齐名的三大外向型企业之一。经过二十多年的发展，哈工大集团从最初的哈工大高新技 术园区，逐步发展成为以高新科技产业为龙头，以加工制造业为基础，以金融产业为核心的综 合性企业集团，打造了现代农业、现代服务业、文化产业等三大产业集群，集团所属全资、控 股、参股企业近百家，涉足生物工程、乳制品加工厂、酒店管理、汽车、信息科教、新型建材 、房地产开发、路桥管理等九大产业，公司资产总规模达155亿元，负债率31%。工大集团作为 控股集团公司，以资本为纽带控股十个大型集团公司，是A股上市公司“工大高新” （600701）的 第一大股东,同时参股上市公司“航天科技”(000901)，在澳大利亚参股上市公司METROLSND （MTD ）。以发起方式设立“工大高科”和“航天物业”两家规范性股份公司。发起成立全国首家股份制风 险投资公司。 四、交易对手情况 融资方—哈尔滨工大集团股份有限公司 公司基本情况： 工大集团起步于黑龙江，实业遍及全国。集团在国内经济发展的关键区域搭建了良好的地域发展 架构：集团在连接欧亚大陆的桥梁--哈尔滨建立了黑龙江总部，并依托北药和北大仓的绿色资源，建 立了生物医药和生物食品工程研发、生产基地。在中国政治经济地缘中心京津地区，集团建立了北京 总部，并利用北京的地缘优势，涉足建材产业和旅游产业，形