「银应按季公布重要财务业务资讯规定」公司治部份.pdfVIP

「銀行應按季公布重要財務業務資訊規定」－公司治理部份 項目 運作情形 與「銀行業公司治 理實務守則」差異 情形及原因 一、銀行股權結構及股東權益 （一）銀行處理股東建議或糾紛本行目前僅有富邦金控一人股東，股東建議、疑符合 等問題之方式 義及爭議事項可經由電話、書面文件或各種開會 場合等方式交由本行妥善處理。 富邦金融控股(股)公司持有本行 100％股權，為 符合 （二）銀行掌握實際控制銀行之 主要股東及主要股東之 本行唯一股東。 最終控制者名單之情形 （三）銀行建立與關係企業風險關係企業依銀行法及金融控股公司法之規定係本 符合 控管機制及防火牆情形 行之利害關係人。 本行對關係企業間之授信往來，均符合銀行法及 金融控股公司法對利害關係人之規定，對利害關 係人之授信不得為無擔保授信（但消費者貸款及 對政府貸款不在此限）；為擔保授信時，應有十 足擔保，其條件不得優於其他同類授信對象。如 授信達中央主管機關規定金額以上者（即對同一 授信戶之每筆或累計金額達新台幣一億元或各該 銀行淨值百分之一孰低者），並應經三分之二以 上董事之出席及出席董事四分之三以上同意。 其授信條件不得優於其他同類授信對象，係指利 率、擔保品及其估價、保證人之有無、貸款期限、 本息償還方式。 本行於承作利害關係人交易時，訂有「與利害關 係人為授信或授信以外交易之作業準則」以供遵 循。 二、董事會之組成及職責 （一）銀行設置獨立董事之情形 本行設置獨立董事三席，其中一席為獨立常 符合 務董事。 （二）定期評估簽證會計師獨立每年簽訂會計師委任合約時，請會計師出具「獨符合 性之情形 立性聲明」並提報董事會審議。 三、監察人之組成及職責 （一）銀行設置獨立監察人之情未設置。 本行已設置獨立董事 形 三席，並設置三席監 察人 （二）監察人與銀行之員工及股本行監察人係由單一股東富邦金控派任，於必要符合 東溝通之情形 時得隨時要求與本行員工直接連繫，另設置監察 人 mail信箱，供員工表達意見，溝通管道暢通。 四、建立與利害關係人溝通管道 本行對利害關係人辦理授信時，均符合銀行法及符合 之情形 金融控股公司法對利害關係人之規定。且授信條