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恶 外资银行分行的法律地位及其监管 一程吉生 分行作为外资银行准入东道国的重要组织形式，与普通公司法意义上的分公司不同，其在法律地位上具 有相对的“独立性”。换言之，外资银行分行虽然在东道国没有独立的法律人格，却有相对独立的商业营运资 格。为此 ，在关注外资银行母行状况 (包括母国监管)的同时，不能忽视东道 国的本地监管。认识这一点，对实 施有效的外资银行监管有着十分重要的意义。 f关键词l外资银行分行；外资银行母行责任；合约责任；国家行为；母国并表监管；东道国本地监管 【中图分类号】D922．28 【文献标识码】A 【文章编号】1004—518X(2008J05—0166—04 程吉生 (1969一)，男，武汉大学法学院博士研究生，中国井 冈山干部学院副教授，研究方向为国际金融 法 (湖北武汉 430072) 外资银行分行是跨国银行最常见的一种扩展形 制也以母行资本为基础。因此，在考虑母行的关系时，(分 式。分行责任问题的核心是母行对外资银行分行存款的 行)不是独立的机构，它们仅仅是分支机构，并遵守母行 债务责任。在国际银行监管实践中，这一问题历来存有 的监管和控制，而且是母行借以开展其业务的工具。…… 纷争，并直接影响东道国对外资银行监管的政策态度。 分支机构债务的最终责任应依赖于母行。…咖 )‘ 加强对外资银行分行责任问题的研究，有助于我们弄清 然而，我们也注意到，分行与母行的关系也有其 相“ 楚分行的性质和法律地位，并从中把握东道国监管当局 对独立性”的一面，如，外国分支机构独立于其他外国分 对外资银行分行实施监管的理论依据和具体做法。 支机构和母行维持其账户，因此客户不能在另一分支机 构签发支票，利润和损失也应独立记账。母行必须对外 一 、 外资银行分行的法律地位 国分支机构提供充分独立的记录保持和监管制度。在美 外资银行分行是指在东道国设立的，不具有独立法 国Sokoloff案中，法庭评价并阐述了这种独立性的程度， 律地位并作为外国银行总行一部分的营业性分支机构， 根据法院的处理方法，独立身份 (Separateidentity)的意 它是外国银行进入另一国市场的最常见的扩展形式。从 思是变化的。一方面，出于监管目的，法院认为独立身份 性质上看，外资银行分行是母行不可分割的一部分，其在 几乎是没有任何意义的，监管者有充分的权力来检查外 东道国不具有独立的法律人格。在实践中，外国分支机构 国分支机构。①但按照商业的行为，这种差别是有拘束力 的借贷政策直接受母行总部控制，分行自身无独立的资 的。如，分行的信用证是独立于母行的，而且法律权利和 产和负债，其资产负债为母行资产负债的一部分，贷款限 救济必须基于分支机构银行所在地基础来确定 (除非存 论文网 论文大全 论文网 论文大全 外资银行分行的法律地位及其监管 款合同有特别规定，笔者an)。母行对其分支机构所犯错 支机构并不是独立的实体。因此，对把外国分支机构视 误的责任限于母行就导致错误的事情对分行施加了直 为独立机构，而绝对排除母行责任的独立分行理论，本 接控制的情形。2【因此，从这个意义上讲，分支机构不是 文不作详细探讨，而主要分析另外两种观点。 一 个独立的公司，但却有 “独立”的商业营运。此外，从法 一 是合约责任理论。有“约必守”是民商法的一大基 律管辖上看，外资银行分行受东道国和母国的双重约 本原则，该原则也同样适用于国际银行存款合同，即当 束。一方面，根据属人管