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营业部关于“两管理、两综合”工作的自查报告 根据中国人民银行兴安盟中心支行《关于印发兴安盟金融机构金融管理与服务暂行办法（试行）和兴安盟金融机构综合评价暂行办法的通知》（兴银发【2012】16号）文件及《扎赉特蒙银村镇银行2012年“两管理、两综合”工作实施方案》文件要求，结合扎赉特蒙银村镇银行营业部（以下简称“我部”）实际情况，我部对我行营业部“两管理、两综合”工作进行了自查。现就对我部“两管理、两综合”工作情况汇报如下： 二、会计财务类 会计资料报送 我部能按时、按要求向人民银行报送会计科目及使用说明备案、变更资料；上年度会计决算报告；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度、会计业务系统、会计财务报告表式或编制方法等。 三、支付结算类 （一）支付系统管理 流动性管理：我部已经建立了清算账户资金头寸日常监测和应急处理机制，并报备人民银行；同时截止至2012年6月末未出现清算窗口开启事件或大量日间排队业务。 业务管理：我部严格按照支付系统管理相关制度规定办理支付结算业务，并建立有业务办理内控制度、操作规程等，有效防范业务风险；按照人民银行的政策要求开办地方特色的支付业务；重大支付结算纠纷事件能够及时上报；全年未出现支付结算业务投诉事件。 系统管理：我行的行名行号申报准确，并制定有支付系统维护管理规章、运行维护日志以及相关内控制度，及建立了支付系统应急预案制度，并定期进行应急演练；定期检查维护主、备机硬件设备和软件环境；重大事件、突发事件能够及时报告人民银行。 安全管理：我部严格按照文件要求完善了信息科技风险管理机制，由于我行机房属于独立机房，其网络主要环节都有信息科技部门统一管理，核心网络与其他网络物理隔离。不存在预防黑客、对网络设备和主机设备评估等环节。所以我部支付系统安全稳定运行，未发生病毒感染、重要信息泄露等影响系统安全、稳定运行的事件。 其它内容：我部经常开展支付结算业务宣传活动；定期向业务人员进行支付系统业务知识培训；并按要求报送支付系统相关文件、调研、信息、季报等；能积极配合人民银行的相关现场或非现场检查工作。 支付信息报送 我部能按时、按要求向人民银行报送各项支付业务报表，并保证报表报送的准确性、及时性、完整性。按时随《支付报表》报送报表说明，并清晰阐述报表数据变动原因而非简单罗列变动比例；按时报送了《支付信息分析报告》；按时报送了临时需要的相关业务数据。 （三）账户业务 我部按照人民银行制定的账户管理制度规范管理了各类账户；及时、准确向人民银行提交账户批量迁移、账户批量变更的相关资料；能积极配合人民银行开展银行结算账户现场及非现场监管。 （四）联网核查业务　 我部接入了公民身份信息联网核查系统；能够按照相关制度规定办理客户身份联网核查业务；能够按照相关制度快速、妥善的处理联网核查业务社会公众咨询、投诉。 （五）对账管理 电子对账管理：对账系统用户采用实名制，划分了不同权限，实行了分级管理，不存在同一用户拥有两个或两个以上用户代码的情况；操作员代码和口令均妥善保管；定期对计算机进行查、杀毒，且未与互联网连接；账务余额核对不一致时，均逐笔勾对发生额，及时查清原因，由主管确认对账结果，并予以说明。 （六）支付清算系统运行管理 支付系统：日常运行、识别信息修改、地方押错误业务处理、运行登记、业务处理、基础数据、系统对账、系统状态、用户管理、维护及安全管理、设备管理等均符合人民银行总行及呼和浩特中心支行制定的相关制度和办法。 支票影像交换系统:日常运行、外挂软件、扫描参数设置、影像采集、系统对账、系统状态、识别信息、提出提入业务处理、核验管理、用户管理、安全管理、维护及设备管理等均符合人民银行总行及呼和浩特中心支行制定的支票影像系统相关制度和办法。 发生支付清算系统故障，我部制定了相关制度，均规定进行处理方法并向人民银行报告。 （七）支付清算纪律管理 我部按时登录了大额支付系统；小额支付系统、支票影像交换系统、均始终处于登录状态（停运除外）；我部规范了办理支付系统及支票影像系统查询查复、退回申请及应答、止付申请及应答业务。规范处理了支票影像系统退票业务收到付款指令的应答业务。加强了清算账户管理及净借记额度调整，确保各类支付业务及时处理和清算，避免大额系统开启清算窗口、小额业务出现轧差排队。 （八）协调配合 我部按时完成了人民银行关于系统升级、补丁安装、应急演练、系统停启运等工作；按要求及时报备了系统变更情况。 积极配合人民银行完成现场检查，按时报送了相关资料，完成支付清算系统职责的其他相关工作。 （九）其他工作 我部愿意接受人民银行呼和浩特中心支行电子结算中心的业务和技术指导；能够