审计部门检查通报PPT模板.pptVIP

* 邮 储 银 行 PPPP 省 分 行 1 2 3 4 按照《关于开展全省邮储资金安全大排查活动的通知》(辽邮银传2009﹞101号)要求，目前，各市自查阶段工作已经结束。现将有关情况进行通报，分以下几个方面： 各市行整改情况 发现的主要隐患 下步要求 基本情况 1 基本情况 基本情况 本次风险大排查活动历时百天，重点是网点特殊业务、大额交易、小额开销户、现金凭证管理以及代收付业务管理等案件高发环节。自查阶段，各市行共检查网点1263个，检查面100%。共核点现金27.3亿元，空白凭证284万张。排查问题1075条，处罚2.99万元 基本情况 2 发现的主要隐患及整改情况 大额交易违规 现金管理违规 大额交易违规 现金管理违规 大额交易违规 权限及储户信息管理违规 现金管理违规 大额交易违规 中间业务违规 权限及储户信息管理违规 现金管理违规 大额交易违规 权限及储户信息管理违规 中间业务违规 特殊业务违规 一是个别网点存在采用先存后取方式办理大额转存款业务，不但违反相关规定，且遇到客户所持存折为外地无密户、存折名同实际姓名不符等情况，则存入之后无法办理取款，一个普通转账业务将会变为为资金差错，甚至导致资金损失。 二是大额取款业务未验视存折、身份证真伪，未对用户身份做联网核查。从近期银监会通报情况看，不法分子利用假身份证件、伪造和变造存折盗取资金案件较为普遍，应引起高度重视。 三是个别网点负责人授权工作流于形式，未验视操作界面就授权，并起到应用的管理、监督责任。 大额交易违规 一是未按规定办理挂失业务。如挂失申请书漏核查身份证；无复核员、授权人签章；后续处理由代理人而非储户本人办理。 二是取消冲正业务处理不符合规定。个别网点未经批准办理冲正业务；取消、冲正交易无用户签字确认、未留存修改分户帐通知单；冲正业务未全额挂账，采用差额挂账，产生账务差错。 三是个别网点通过司法查询来查看贷款用户或大客户存款信贷。挂失、取消、冲正、司法查询等业务，必须严格执行操作规程并得到授权，如监控不到位，易出现利用特殊业务进行假挂失、套取账户资金等案件，且由于手段隐蔽如非储户举报很难发现。 发现的主要隐患及整改情况 特殊业务违规 3 各市行整改情况 针对网点保险凭证账实不符现象。 完善规章制度和流程 针对交接班不严、单人临柜现象。 完善规章制度和流程 针对网点特殊交不规范现象。 完善规章制度和流程 针对网点监控问题。 完善规章制度和流程 全辖网点日终超限预警比年初下降55%。 发现的主要隐患及整改情况 加强网点库存管理 并在轮岗期间进行突击检查。 发现的主要隐患及整改情况 认真开展岗位轮换工作 共同研究整改措施。 发现的主要隐患及整改情况 加大非现场审计力度 4 下步要求 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 落实各部门检查职 加大业务培训力度 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 加强对重要岗位人员的管理监控 加大考核和处罚力度 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 做好排查后续整改工作 从此次排查情况看，经过从去年下半年开始的资金安全大检查、全省隐患整改大检查和资金风险排查等一系列活动，一些违规操作行为得到有效控制，但仍存在不少隐患。各市行要针对通报的主要问题及风险环节，认真研究整改措施，一件一件抓好落实，不要走过场。月底前，省行将联合省公司对各市排查和整改情况进行抽查。各市行也要在三季度常规检查时好复查，对仍存在同类问题的必须加倍考核。 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 一是规范营业人员业务操作。严格执行双人临柜、双人复核制度；大额转账业务必须按规定进行操作；对大额挂失、双挂失业务网点负责人要审核。严格限制取消、冲正、司法查询交易，对频繁发生的网点要逐笔调查、处罚。 二是加强中间业务管理。禁止网点通过现金续存形式进行发放，严禁将代发工资款项存入员工个人账户。做好保险空白凭证的管理，严格限制凭证的请领、使用，对作废空白凭证必须登记、审核。 三是严格执行客户身份识别及单折鉴别制度。在办理大额资金交易时，网点柜员必须验视存折真伪、是否有涂改痕迹；验视客户本人及代理人身份证件并进行联网核查，提醒客户保护好账户信息，避免资金损失。 加强重要业务环节管理 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 加强对重要岗位人员的管理监控 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 加大考核和处罚力度 目前一些简单老套问题迟迟不能解决，说明在处罚和考核上还有待加强，未形成高压态势。下半年，省行将组织各市行建立《网点问题整改登记簿》，