融资租赁项目融资介绍-20111221.pdfVIP

Generated by Unregistered Batch DOC TO PDF Converter 2011.3.827.1514, please register! 融资租赁项目资金融通 Generated by Unregistered Batch DOC TO PDF Converter 2011.3.827.1514, please register! 1． 融资简述 1 1.1银行授信融资 1 1.2权益性融资 1 1.3与银行理财产品对接融资 1 1.4信托融资2 1.5债券融资2 1.6买断类资产业务 （无追索应收账款国内保理）融资3 1.7集团内部融资3 2． 银行授信融资4 2.1银行授信融资条件4 2.1.1基本条件4 2.1.2授信条件5 2.2银行授信融资流程8 2.2.1银行贷款8 2.2.2票据贴现8 2.2.3应收账款担保贷款9 2.3银行授信融资需要的资料清单9 2.4银行授信融资的优缺点分析及风险提示 10 3． 权益性融资 12 3.1权益性融资条件 12 3.1.1股东增资12 3.1.2公开发行股票12 3.2权益性融资流程 13 3.4权益性融资的优缺点分析及风险提示 13 4． 与银行理财产品对接融资 15 4.1与银行理财产品对接融资的条件 15 Generated by Unregistered Batch DOC TO PDF Converter 2011.3.827.1514, please register! 4.2与银行理财产品对接融资流程 15 4.3与银行理财产品对接融资需要的资料清单 15 4.4与银行理财产品对接融资优缺点分析及风险提示 16 5． 信托融资 17 5.1信托融资的条件 17 5.2信托融资的流程 18 5.3信托融资需要的资料清单 18 5.4信托融资优缺点分析及风险提示 19 6． 债券融资20 7． 集团内部融资20 Generated by Unregistered Batch DOC TO PDF Converter 2011.3.827.1514, please register! 1．融资简述 1.1银行授信融资 银行贷款是运用信贷资金方式的一种，指以偿还为条件，并按借用的数量和时间支付 一定的利息。根据不同的划分标准，银行贷款具有各种不同的类型，如按期限长短划分， 有短期贷款、中期贷款和长期贷款；如按有无担保划分，分为信用贷款和担保贷款。 中国人民银行对商业银行和其他金融机构的存、贷款利率为基准利率。基准利率由中 国人民银行总行确定，银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限，结合贷款方式及 借款人自身的情况确定每笔贷款利率，并在借款合同中载明。付息方式可由银行与借款人 协商确定，可以是每期按时偿付利息，到期偿付本金，也可以是等额本金还款或等额本息 还款。 此外，票据贴现，应收账款担保贷款同银行贷款一样，也是运用银行授信额度的融资 方式。票据贴现是指企业将未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行要求变 现，银行收进这些票据或债券，并按票面金额扣除贴现日以后的利息后将余款支付给企 业，至票据到期时再向出票人收款。应收账款担保贷款是担保贷款形式中的一种，是指企 业将应收账款作为质押产品，向银行进行借款，从而取得信贷资金。 1.2权益性融资 权益性融资，是企业接受的股权性质的投资，而非债权性质的投资。比如原股东增 资、接受新股东投资等。 直接接受股东的增资扩股或直接吸收投资手续和程序上相对较为简便，也较适合企业 在资产，净资产及收益未达到一定规模下的起始融资方式。但企业增资必须经过股东大会 (或股东会)特别决议 （须经代表 2/3以上表决权的股东通过），且增加的注册资本需要经 过会计师事务所的验资，同时变更公司章程,并办理相应的变更登记手续。 经股东一致同意，符合作为出资条件的其他非货币财产，比如债权、股权等，也可以 作为出资，但必须经过具有法定资质的资产评估机构进行评估作价。且 《公司法》规定： 全体股东的货币出资金额不得低于公司注册资本的百分之三十。 1.3与银行理财产品对接融资