货币结构.ppt

* * 市场上挂出的外汇牌价均为某种货币与美元之间的汇率，如需计算两种非美元货币之间的汇率，就需要以美元为媒介来进行套汇汇率的计算。 * For easier calculation, mid rate is used instead of bid/offer. * A: 人民币兑欧元或日元的汇率由美元兑人民币的汇率以及美元兑欧元日元的汇率折合计算而成，尽管近期人民币兑美元升值，美元对欧元及日元却大幅贬值，并且其贬值幅度超过了人民币兑美元的升值幅度，这就造成了人民币兑欧元及日元的小幅贬值。 * 经济全球化进程加快，人民币汇率放开，有更多机会出国 * 汇率标价的惯例-1 EUR/USD GBP/USD AUD/USD NZD/USD 其他均为USD/xxx * 汇率标价的惯例-2 Currency pair: A/B=x.xxxx A货币为基本货币（base currency） B货币为标价货币（counter currency） * 外汇买卖报价-1 Bid 买入价 Offer 卖出价 EUR/USD 1.5735 1.5737 USD/JPY 101.45 101.47 USD/CHF 1.0057 1.0060 GBP/USD 1.9929 1.9932 AUD/USD 0.9226 0.9229 USD/CNY 7.0250 7.0253 * 外汇买卖报价-2 汇率买入价(bid)：银行向同业或客户买入外汇时所使用的汇率。基本货币折合报价货币数较少的汇率是买入价。 银行的买入价即是客户的卖出价。 汇率卖出价(offer)：银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。基本货币折合报价货币数较多的汇率是卖出价。银行的卖出价即是客户的买入价。 * 外汇买卖报价-Example Q:学校将于暑假组织大家去美国夏令营，需要随身携带一些美元现金以备不时之需。假如你想用人民币从银行购买一些美元，应该使用以下那个汇率？ 当日银行牌价： USD/CNY 7.0250 7.0253 * 外汇买卖计算-1 Q: 假如你想用人民币从银行购买500美元带去夏令营，应该付给银行多少人民币？ 当日银行牌价： USD/CNY 7.0250 7.0253 A: $500*7.0253=￥3512.65 * 外汇买卖计算-2 Q: 假如你的零用钱只有2000元人民币，想用2000元从银行购买美元，银行会支付给你多少美元？ 当日银行牌价： USD/CNY 7.0250 7.0253 A: ￥2000/7.0253=$284.69 * 外汇买卖计算-3 Q: 夏令营回来之后你还剩余28美元，如果想通过银行换回人民币，会得到多少人民币？ 当日银行牌价： USD/CNY 7.0250 7.0253 A: $28* 7.0250=￥196.7 * 套汇汇率 Cross Rate 你想去香港迪斯尼乐园玩，门票 350港币等于多少人民币？ 老爸想去德国看欧洲杯，一场球赛票价80欧元等于多少人民币？ 老妈请同事从日本买化妆品，化妆品的价格是3400日元，老妈需要付给同事多少人民币？ 在新加坡留学的表姐从A买了一本《哈里波特7》，花了13.99英镑，折合多少新币？ * 套汇汇率计算-1 Q:你想去香港迪斯尼乐园玩，门票 350港币等于多少人民币？ USD/CNY 7.0120 USD/HKD 7.7790 A: HKD/CNY= USD/CNY ÷ USD/HKD = 7.0120 ÷ 7.7790 = 0.9014 HKD350* 0.9014=CNY315.49 * 套汇汇率计算-2 Q:老爸想去德国看欧洲杯，一场球赛票价80欧元等于多少人民币？ USD/CNY 7.0120 EUR/USD 1.5770 A: EUR/CNY= EUR/USD × USD/CNY = 1.5770 × 7.0120 = 11.0579 EUR80* 11.0579=CNY884.63 * 套汇汇率计算-3 Q:老妈请同事从日本买化妆品，化妆品的价格是3400日元，老妈需要付给同事多少人民币？ USD/CNY 7.0120 USD/JPY 99.59 A: JPY/CNY= USD/CNY ÷ USD/JPY = 7.0120 ÷ 99.59 = 0.0704 JPY3400* 0.0704=CNY239.39 * 套汇汇率计算-4 Q:在新加坡留学的表姐从A