在银行案件风险排查活动动员大会上的讲话.doc

切实加强案件防控 为业务的有效发展做好基础保障 ——***同志在2010年案件风险排查活动动员大会上的讲话 （2010年6月3日） 同志们： 为确保**IPO工作顺利进行，认真贯彻落实银监会开展“内控和案防制度执行年”活动工作要求，持续保持案件防控的高压态势，切实维护**安全稳定健康发展，总行决定对所有对外营业的经营机构开展案件风险排查活动。召开这次会议的主要任务是贯彻落实总行《关于开展案件风险排查，切实做好案件防控工作的通知》要求，部署**分行案件风险排查活动。下面，我讲几点意见。 一、2009年案件集中排查活动成效显著 2009年，分行根据总行的统一部署，在全行抽调150名业务骨干组成十四个排查组，用了近两个月的时间，对13家一级支行113个营业网点和分行总部9个业务部室进行了全面案件集中排查活动。经过全行上下共同努力，案件集中排查活动取得了显著成效。 （一）主动揭示并暴露了业务经营过程中的违规问题，及时消除风险隐患 案件集中排查是强化过程控制、防患于未然的重要手段，通过对主要业务的全面排查，充分查找、主动暴露并积极控制了风险隐患。排查共发现一般合规性问题93笔，涉及金额47495.78万元，涉及13个一级支行、54个营业机构，召开各项工作会议29次，发出风险提示19份，情况通报11份，从系统改进、完善制度、加强管理、优化流程等多个方面研究制定74条整改意见，促使经营行主动清收贷款用途不规范资金2163万元，完善担保手续贷款18390.8万元，切实降低贷款风险。对78笔违规问题实施了经济处罚，合计80人次，金额20070元，充分发挥惩前毖后的作用。 （二）实现了案件防控工作全员参与 去年的案件集中排查是在我行各项业务超速发展的关键时期，给全行员工敲的一次警钟，提醒了各级领导干部在积极拓展业务的同时，要牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，确保各项业务在合规的基础上有效发展。在案件排查过程中，我行综合运用发布排查公告，公布举报电话及举报邮箱，层层设立举报信箱，进行行为排查等多种方式，发动全行员工关注案件防控工作、积极提供案件线索，主动参与案件防控工作，实现了案件防控工作全行重视、全员参与、全面覆盖、全程控制。 （三）创新排查手段，探索建立案件防控长效机制 在案件集中排查活动的业务检查中，首次引入并综合运用了员工行为排查、多形式排查公告、主动交代与举报核查、延伸核查与上门对账、非现场分析与现场跟踪、责任追究与奖励政策、排查组排查与督导组督导等多种行之有效的措施，创新和丰富了监督方法，确保了排查质量和效果，为建立常态化、可持续的案件风险排查机制积累了宝贵经验。 （四）强化内控管理，提升了案件防控能力 案件风险排查是对我行经营管理状况进行的一次全面体检，我行充分利用案件排查成果，积极推进信贷审批体制改革，实施个贷集中经营，开展后台集中运营改革，持续优化流程，加强对业务的精细化管理；积极履行部门尽职监管职责，组织开展了4大类、13大项、29个项目的尽职监管检查项目，加大业务监管检查力度；积极加强案件防控建设，开展惩防体系建设，推进以“八查”活动为重点的案件专项治理；组织安全保卫四季主题活动，突出抓好“三基”工程，筑牢了“物防+技防+人防”的安全防范体系，使内控管理水平、案件防控能力进一步提升。 二、开展新一轮案件风险排查十分必要 去年案件集中排查活动取得了显著成效，检查发现的各种违规问题给我们敲响了警钟。今年宏观经济环境将更加复杂，监管要求更加严格，我行面临的改革发展任务也更加艰巨，案件防控形势依然不容乐观。借鉴去年案件集中排查经验，及时启动新一轮案件风险排查具有非常重要的现实意义。 （一）开展案件风险排查是确保**IPO工作顺利进行的需要 **正处在发行上市的关键时刻，如果出现案件、重大违规问题等负面消息，将会给上市工作造成重大不利影响。去年案件集中排查结果表明，我行在一定程度上还存在违规问题，员工合规意识还有待进一步提高，案件防控压力还很大。在**即将发行上市的敏感时刻，要维护去年案件集中排查的成果，就必须持续保持案件防控的高压态势，开展新一轮案件风险排查。 （二）开展案件风险排查是落实外部监管要求的需要 今年是我行的“检查年”，审计署驻深特派办、**银监局、人民银行、财监办等外部监管单位纷纷进驻我行开展较长时间的业务检查，总行审计局也将在下半年对我行开展集中审计，当前面临的内、外部监管压力巨大。开展案件风险排查是在外部监管检查完成前的一次主动自查，是主动发现问题、主动解决问题，更好地配合外部监督检查工作的一项重要手段，也是落实银监会2010年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，认真开展“内控和案防制度执行年”活动，提高内控和案防制度执行力的一项重要举措。 （三）开展案件风险排查是保障我行业务健康发展的需要 分行党