反洗钱知识竞赛试题(答案).docVIP

反洗钱知识竞赛试题 　　 不定项选择题（每题1分，共100分） 1、我国( B )最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自( C )起正式实施。 A、2004年1月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（BCD ）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 B、未按照规定履行客户身份识别义务的 C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的 4、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD ）。 A、保密义务 B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务 5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( A )。 A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种 7、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处( A )的罚款。 A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元 D、1000元以下 8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（bcd ） A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 9、存款人开立（ bd ）实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。 A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户(注册验资除外) 10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布的。 A、国家外汇管理局 B、国务院 C、中国人民银行 D、全国人民代表大会 11、以下活动可能存在洗钱行为是（ D ）。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（ ABD ）。 A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ A ）年。 A、5 B、10 C、15 D、20 14、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（ B ）。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 15、以下不属于“黑钱”来源的是（ D ）。 A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC） A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定对职工进行反洗