西安民生：在海航集团财务有限公司存款资金风险控制制度(2011年2月) 2011-02-23.pdfVIP

西安民生集团股份有限公司 在海航集团财务有限公司存款资金风险控制制度 第一章 总则 第一条 为进一步规范西安民生集团股份有限公司 （以下简称“公司”）及控股的子公司与 海航集团有限公司（以下简称“海航集团”）控制的海航集团财务有限公司（以下简称“集团财务 公司”）的关联交易，切实保障公司资金安全，防止公司资金被关联方占用，特制定本制度。 第二条 公司及控股的子公司与集团财务公司进行存款、贷款、委托理财、结算等金融业务 应当遵循自愿平等原则，保证公司的财务独立性。 第三条 公司及控股的子公司不得通过集团财务公司向其他关联方提供委托贷款、委托理财， 不得将募集资金存放在集团财务公司。 第四条 公司董事应认真履行勤勉、忠实义务，审慎进行公司及控股的子公司在集团财务公 司存款的有关决策，防止出现公司资金被关联方占用的情况。 第二章 信息披露 第五条 公司及控股的子公司与集团财务公司进行存款、贷款、委托理财、结算等金融业务 时，应当签署关联交易协议，并严格按照《深圳证券交易所股票上市规则》对于关联交易的规定 履行决策程序和信息披露义务。 第六条 关联交易协议应规定集团财务公司向公司及控股的子公司提供金融服务的具体内 容，包括但不限于： ㈠ 存、贷款利率的标准：按照中国人民银行统一颁布的存、贷款基准利率执行。 ㈡ 存款余额的限额不超过经股东大会批准披露的《金融服务协议书》约定的存款余额。 ㈢ 其他金融服务收费标准：不高于国内其他金融机构同等业务费用水平。 第三章 风险评估 第七条 公司及控股的子公司与集团财务公司发生存款业务，公司计划财务部应当对集团财 务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估： ㈠ 检查集团财务公司是否具有有效《金融许可证》、《企业法人营业执照》。 ㈡ 应当取得并审阅集团财务公司最近一个会计年度经有资格的会计事务所审计的年报，关注 集团财务公司是否存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规 定的情况。如集团财务公司的资产负债表不符合该办法第34 条（见附注）的规定，公司不得将存 款存放于集团财务公司。 ㈢ 发生存款业务期间，公司计划财务部应当每年取得并审阅集团财务公司的财务报告，并指 派专门机构和人员每年对存放在集团财务公司的资金风险状况进行评估，评估报告在公司年度报 告披露时一并披露。 第四章 风险防范 第八条 公司应制定以保障存款资金安全性为目标的风险处置预案，明确相应责任人。当集 团财务公司出现下列任一情形，应及时按照预案进行处理： 1 ㈠ 集团财务公司资产负债率指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34 条（见附注） 的规定； ㈡ 集团财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严 重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； ㈢ 发生可能影响集团财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项； ㈣ 公司及控股的子公司在集团财务公司的存款余额占集团财务公司吸收的存款余额的比例 超过50%； ㈤ 集团财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门的行政处罚； ㈥ 集团财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿； ㈦ 公司董事会认为其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。 第九条 当集团财务公司出现存款异常波动风险时，公司有关部门及人员应及时向集团财务 公司、海航集团或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交公司董事会审议。对存款风 险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。 第五章 风险处置预案 第十条 公司成立存款风险处置领导小组（以下简称“领导小组”），由公司董事长任组长， 为领导小组风险处置第一责任人，由公司总裁、财务总监任副组长，领导小组成员包括计划财务 部、合规