从商业银行经营管理的角度看“银行-证券合作”.pdf

摘 要 银证合作是伴随着证券业的诞生就在中国出现的。近年来，银证 合作日益深入，形式日益丰富，影响也在不断扩大。因此引起了学界 和业界的浓厚兴趣，引发了诸多讨论，论者研究选取角度各不相同。 本文从商业银行经营管理这个角度入手，以商业银行的价值取向 作为标杆来讨论银证合作，有别于许多论者的分析角度。更多论者倾 向于银证合作宏观层面的分析，可以说是“从上往下看”；笔者则从 一个商业银行基层经营者的角度分析，可以说是“从下往上看”。角 度不同自然参考价值就各有不同。笔者在建设银行四川省分行负责银 证合作业务近八年，亲历亲为设计、开发、洽谈、办理和管理过大部 分银证合作业务，对商业银行这项业务的价值取向、利益结构、营销 策略、产品历史和现状、内部管理和外部监管体会颇深。 全文有九章，分别研究银证合作的定义和范畴(第一章)、银证合 作国外发展简史和在我国存在的原因及发展方向(第二章)、商业银 行银证合作的动机及其动机的演进(第三、四章)、商业银行银证合 作市场策略(第五章)、商业银行银证合作主要产品和特点(第六章)、 商业银行银证合作业务的组织、管理和实施(第七章)、银行和证券 行业管理部门对商业银行银证合作业务的影响和商业银行对策(第八 章)