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约定式购回 一、定义：证券公司以过户证券作为担保向客户进行中短期融资。 二、适用对象： 个人客户持有上海证券交易所上市的流通A股（解除限售存量股份除外）、基金和债券 机构客户持有上海证券交易所上市的流通A股、基金和债券 三、优势对比 ? 约定购回式证券交易 融资融券 股票质押信托 股票质押贷款 客户准入 无资产及开户时间要求 帐内资产50万以上 3000万及以上 1000万以上 交易期限 3天～182天 期限灵活 0～6个月 期限灵活 一年一签，一般不能提前购回，如提前购回成本较高 一年一签，一般不能提前购回，如提前购回成本较高 资金用途 场内和场外合法使用 （不能买入标的券） 融资买券 场内和场外 合法使用 证券、楼市交易外的正常经营用途 融资比例 最高不超过60%左右 37.5%-167% 30-70% 30-70% 融资成本 9%以内 8.6% 12%以上 未计入隐性成本 贷款利率上浮 未计入隐性成本 操作时效 资料齐备后 1-2个工作日 资料齐备后 1-2个工作日 资料准备充足后 两个月左右 一个月左右 融资效率 T日交易，T+2日到账 实时 一个月左右 一个月左右 融资成本： 1、客户交易费用； 佣金 过户费 印花税 股票 成交金额的万5（最低5元） 成交面额的万6（最高500元，仅沪市） 成交金额的千1（仅卖出） 基金 成交金额的万5（最低5元） 债券 成交金额的万1（沪市最低1元，深市无最低） 2、固定费用： 初始交易金额*0.15% 3、购回价差率： 0-28（含28天） 28-91（含91天） 91-182（含182天） 182-273（含273天） 273至一年 购回价差率 7.9% 8% 8.1% 8.2% 8.3% 以上标准为公司统一标准，交易前营业部需与客户详细说明。 五、提交材料 个人客户： 《约定购回式证券交易申请表（个人）》 《约定购回式证券交易资质调查表》 有效身份证件； 普通证券账户卡； 近期年收入证明或相关完税证明（客户到工作单位开具，或者打印工资卡的银行流水并盖银行章）； 具有法律效力的资产证明（对账单）、住址和电话证明（基金单）； 个人信用报告（人行或商业银行开具）； 公司要求提供的其它资料（如果客户不提供收入证明，则需要提供其他金融资产作为辅助证明）。 机构客户： 《约定购回式证券交易申请表（机构） 》 《约定购回式证券交易资质调查表》 企业营业执照（注册登记证）； 法定代表人证明书； 普通证券账户卡； 法定代表人及授权代理人身份证； 法人授权委托书； 相关完税证明或税务登记证； 符合公司要求的审计报告，并提供最新的月度财务报表； 信用报告（人行或商行开具）； 六、操作流程： 1、客户至少提前4日来营业部开通手续。 2、正式交易时，需前往营业部办理初始交易申报 七、营销话术 （一）、约定购回的优势在哪里？ 1、手续简便，融资高效 业务办理简便，具有极高的融资效率是约定购回式证券交易的最大特点之一。投资者只需提供一些基本资料即可获得我公司的业务资质，可随时向我公司营业部提出需求，最快3个交易日即可实现资金到账，切实提高了客户的融资效率。 2、抵押品覆盖范围广 抵押品范围由我公司确定，目前近90%在两个交易所上市的股票、基金和债券均可作为抵押品办理该项业务。 3、交易金额灵活多变 投资者可以根据自身融资需要，选择合适的初始交易金额，避免融资过多背负融资成本或融资资金过少不能满足实际需求。 4、资金用途不做限制 投资者通过该项业务所获得资金使用基本不受限制，相比而言，银行的专项贷款，都非常严格地限定了资金用途。 5、相对低廉的融资成本 与目前市场上已有的银行、信托股权质押融资相比，本业务无疑有着巨大的成本优势。目前，客户进行该业务的融资成本在9%以内，具有极大的吸引力，而且对于客户不同的资产量，融资成本可做调整，十分灵活。 6、随借随还，方便灵活 非固定期限，投资者可根据资金安排选择合适的期限种类并可根据特殊情况选择提前或延期购回。相比银行、信托股权融资方式的高额“违约”成本，彰显该业务灵活的特色。 7、权益“物归原主” 证券的相关权利为投资者予以保留。红股红利、配股增发和投票权等相关权益仍归客户所有。 8、交易安全有保障 约定购回式证券交易通过交易所和中登公司进行交易和清算交收，交易的安全保障性强。客户待购回证券存放于专用证券账户，由中登公司进行监管，安全可靠。 9、监管部门强力支持 约定购回式证券交易业务属于券商行业的创新产品，符合监管部门政策支持。 （二）、华泰证券约定购回式证券交易业务的优势 1、上市券商，资本金实力雄厚，将最大可能满足客户的融资需求； 2、连续三年被证监会评为A类AA级券商，营业网点遍布全国，可随时响应客户融资需求； 3