《个人理财实务》考核方案.docVIP

《个人理财实务》课程期末考核方案 一、考试内容 本次大作业以WORD文档电子版形式上交。文档请用“学号+姓名+《个人理财期末大作业》”命名。 同学们最后要交的大作业需包含以下四部分内容： 一、请用“财客在线”导出本学期（注意：是一个学期的，而不是某个月的，所以要设置好导出的起始日期，请视个人实际记账的起始日期设定，老师就不再硬性规定起始日期了）个人的资产负债表和资金流量表，两张表请复制粘贴到大作业的WORD文档中。 二、对两张表进行财务分析。具体请用书P323的七个分析指标进行分析。要求：每个指标不仅要写明公式且要写明分子分母的数字。每个指标计算完后，都要进行分析（不管指标数据是否正常），对于异常的指标还要提出改进建议。 三、制定“个人理财方案”。方案需包括现金规划，保险规划、投资规划、教育规划、居住规划这五方面的规划内容。注意：应结合自身的年龄特点，风险偏好及投资风格进行有针对性且个性化的方案制定。 四、总结本学期《个人理财实务》这门课程的学习感受及对未来理财的生活的展望。 二、考试时间安排 第17周随堂考。 09金融1.2班：15号（周三）的1,2节 三、评分原则与标准 （一）评分原则：因为形式是开放式大作业，且作业分析的是每位学生一个学期以来个人的财务状况，所以没有唯一固定的标准答案，视同学们账簿的真实性，个人财务报表分析的透彻性、方案制定的合理性及作业完成的严肃性来评定成绩