关于国有商业银行效能监察项目现场管理和控制的若干思考.pdfVIP

银行分析 关于国有商业银行效能监察项目 现场管理与控制的若干思考 王向明 步亚男 陈绍俗 傅晓芳 效能监察,是国有商业银行内设纪检监察部门为达到“改 分行开展了效能监察试点工作。近年来,根据建总行有关效能 善经营管理,提高管理效能”为目的,对银行所辖基层机构和内 监察工作的推广指导意见,各级建行监察部门以党的十七大精 部业务管理部门是否合理履行职责,以及工作质量、工作效率 神为指导,深入贯彻落实科学发展观,围绕本行业务发展的中 和经营绩效等情况进行的监督检查活动。通过效能监察,对被 心工作,结合实际,有针对有重点地选择经营管理中的重点事 监察对象在贯彻执行国家金融方针政策、法律法规、内部规章 项和内部控制的重要环节,作为效能监察的内容。通过实施相 制度等方面实施再监督,不断提高其工作效能、经营管理和内 应的效能监察项目,增强了业务部门团队意识和协调,提高了 部控制水平,增强履责能力;及时发现并采取有效措施堵塞业 执行力,进一步从客户需求出发,完善了业务流程和内控制度。 务管理中的漏洞,强化问责制,加强银行内部管理;避免和减少 在打造全员、全方位和全过程的银行案件风险防范体系方面, 国有商业银行失职、渎职和腐败等违法违规行为以及内部案件 取得了较好的效果。 风险的发生。 随着效能监察工作的进一步开展,如何规范效能监察项目 众所周知,国有商业银行在建设现代商业银行的过程中, 的现场实施,加强现场组织管理与控制,保证项目质量、防范效 正面临着深化改革、市场竞争和内部管理三方面的艰巨挑战。 能监察自身的检查风险,从而保证和强化监察部门再监督的职 国有商业银行重大案件的发生,使银行形成巨额的经济损失, 能,已成为目前建行效能监察工作面临的重要课题。下面结合 也造成了不良的社会影响。因此,如何加大对违法违纪人员的 建行效能监察工作的实际情况,就此作一些探讨。 惩处力度,树立“防范案件就是创造价值”的理念,建立健全结 一、现场管理与控制的主要内容 构合理、配置科学、程序严密、制约有效的人、财、物等管理机 效能监察的现场管理与控制,应由三项主要内容组成:一 制,造就一支思想政治可靠,道德作风优良,综合管理能力强 是效能监察作业的效果和效率,二是效能监察结果的可靠性, 的高素质团队,成为目前国有商业银行尤其是银行纪检监察 三是效能监察过程的合法合规性。 部门的重要任务,同时也为效能监察的进一步开展提供了条 (一)现场管理的内容 件和机遇。 效能监察现场管理侧重于现场组织、资源分配、信息沟通 从 2000年开始,建设银行总行选择广西区分行和上海市 和进度掌控等过程的管理与控制。通过组织协调现有资源,使 !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! 步实现制度化、规范化。明确监管人员职 银行监管应改进 目前的监管方式, 业已从简单的货币经营转到资本经营。 责和监管法规,规范监管人员行为,建立 要处理好放松监管与改善监管、严格监 混业经营打破了有关法律的约束,随之 监管机构工作情况报告和检查制度,加 管之间的关系,做到放松监管中有高质 而来的是经营风险加大,因此,我们应 强对监管者的监管。 监管。放松监管是指我国既有法制必须 加大银监会与保监会和证监会之间的 (三)建立存款保险制度 逐步适应 WTO有关金融服务方面的制 协调关系。 我国金融体制改革的逐步深入,以 度和规则之要求,放弃过去体现过多干 (六)完善信息披露机制 及现代企业制度和银行制度的初步建 预的银行监管制度,尤其是涉外银行业 巴塞尔委员会特别强调了信息披露 立,使个别经营不善的中小银行及其他 务方面的管制。同时应认真解决现存监 的重要作用,认为通过强化信息披露可 金融机构陷入危机甚至倒闭成为了可 管内容过粗、技术手段落后等问题,引进 以达到强化市场约束的目的。我国颁布