客户经理题库2012风险合规.xlsVIP

判断 多选 单选 XXXXXXX 多选类 确保国家规定和银行内部规章制度的贯彻执行;确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;确保风险管理体系的有效性;全面、审慎、有效、独立的原则 贷款人;借款人;担保人;其他人 准入条件;签发用途;申请额度;保证金来源 准入条件;签发用途;到期支付能力;申请额度 承兑协议及担保合同的签订;抵质押登记、转移占有手续;审批权限;保证金的收取及管理 申请;调查;审查;审批 贴现;转贴现;再贴现;承兑 主体资格;经营范围;申请额度;贴现合同 票据要素;票据查询查复;票据保管;款项划转 贴现合同;票据查询查复;票据款项的划转;贴现后票据的保管 承兑行;签发行;他查行;贴现行 查询结果不确定的;有他查记录的;汇票本身注明不准贴现的;明确注明不得转让、质押字样等附加条件的 银银对账;银企对账;银行与个人对账;以上都是 5%;10％;8%;15% 关注类;次级类;可疑类;损失类 三个月;六个月;九个月;十二个月 交易限额;止损限额;错配限额;期权限额;风险价值限额 保证收益理财计划;保本浮动收益理财计划;非保本浮动收益理财计划;保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划 较低一级;较高一级;最低级;最高级 次日;次月;三个月内;次年 正常;关注;次级;可疑;损失 1个月;3个月;6个月;1年 每月;每季度;每半年;每年 单选类 B D A 知识点 A,B,C,D A,B A,B,C A,C,D A,B,D A,B,C,D,E A,C,E 基本类型 知识点 题目内容 供选答案 标准答案 风险合规 从经济学的角度来讲，风险一般是指( )。 C ( )是风险由可能性转化为现实性的媒介。 （ ）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。 操作风险包括( )。 ( )是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。 ( )是银行工作人员(内部人)发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害(诈骗、盗窃、抢劫等)案件造成银行资金财产损失和声誉损失(不良社会影响)的风险。 银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（ ）上。 （ ）属于巴塞尔委员会的银行公司治理原则。 1;2;3;以上答案都不对 规定银行监事会中应至少有（ ）名外部监事,有利于强化监事会的客观性，同时通过强化外部监事选任标准，以提高监事素质，确保监事会监督工作的有效开展。 中小金融机构的（ ）是合规管理的第一责任人。 纳入案件责任追究的责任人中，基层行社负责人属于（ ）。 机构案件防控第一责任人;机构经营管理责任人;其他间接责任人;直接责任人 中小金融机构案件责任追究方式中，属于纪律处分的是（ ）。 根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送标准，银行业重大突发事件包括：造成银监会系统直接经济损失（ ）万元以上、银行业金融机构直接经济损失（ ）万元以上的事故、自然灾害。 采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人（ ）报告或告知贷款资金支付情况，并应做好有关细节的认定记录。 转账或汇款还贷时，款项应先转入（ ）账户后进行扣款。 保证贷款中借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得（ ）书面同意，并规范办理相关手续。 抵押贷款的贷前调查的主要风险点有（ ）。 抵押贷款的贷前调查的主要风险表现有（ ）。 抵押贷款的贷款发放的主要风险点有（ ）。 “严格按抵押物种类合理确定抵押率标准，不得超规定抵押率发放贷款”是抵押贷款（ ）的防控措施之一。 “建立评估机构黑名单制度，对恶意评估抵押物的评估机构纳入黑名单管理”是抵押贷款（ )的防控措施之一。 “管理部门按权限实行分级管理原则，对承贷行上报的贷前调查报告应进行实地核实，对调查结果的真实性分级负责”是抵押贷款（ ）的防控措施之一。 “单位虚假集资建房，以职工个人名义办理住房按揭贷款，实际由单位使用，套取信贷资金”是抵押贷款（ ）的风险表现之一。 “严格按规定将抵押物相关登记、证明材料等入库保管。有关人员要定期检查核对”是抵押贷款（ ）的防控措施之一。 真实、合理;合法、真实;合理、有效;合法、有效 ( )是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。 对大多数银行来说，( )是银行最大、最明显的信用风险来源。 ( )是指银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产面造成损失或资不抵债的风险。 ( )是产生银行案件的主要根源。 （ ）是属于银行内部控制的原则。 不属于“一案四问责”的是（ ）。 抵押物价值;抵押率;评估机构的准入;房地产开发项目的合法性 抵押物合法性;接受有特定用途的或难以变现的抵押物;抵押物的优先受偿权;房地产开发项目的合法性 贷前调查;抵押物估价取值;办理抵押登记;贷款发放