财智之选投资计划(乐).pptVIP

美国万通《财智之选灵活投资计划》 计划规则 最低投资额：HK＄3万（5000$） 计划年限：5-30年，共26款计划可供选择 投资年限：建议3-5年 缴费方式：季度、半年、年 受保人年龄：70岁以下（18-65岁可行使豁免保费权） 计划特点 首年额外回报高达30%； 长期客户奖励——期满额外回报； 100多种多元化的精选基金； 免费基金转换； 灵活提取现金； 意外残疾及身故保障； 可灵活调整投资额度及投资年期； 期满后自订收成期。 * * 2009 年業務穩健增長︰ — 全球生效保單總額達至 5,320 億美元 — 派發予保單持有人的紅利逾 12 億美元 — 保費及其他存款逾 269 億美元 財智之選靈活投資計劃乃一定期供款投資相連壽險計劃 為你同時提供潛在回報優勢、靈活投資選擇及人壽保障 讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報的投資機會 靈活配合你的理財需要，助你更快達致理財目標 高達30%首年「額外回報」 長期客戶尊享「期滿額外回報」 豁免大部份基金選擇的買賣差價 計劃保證於保單效起計的首12個月派發首年「額外回報」，總額最高可達基本計劃首年保費的30%。 「額外回報」會按照你當時所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計劃內。 「額外回報」的比率則按照每年的基本保費以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長，可獲贈的「額外回報」越見豐厚。 投資年期(年) 首年基本計劃保費(美元) ≧$15,000 ≧$3,500 - ＜$15,000 30 30% 15% 29 29% 14.5% 28 28% 14 27 27% 13.5% 26 26% 13% 25 25% 12.5% ： ： ： 5 5% 2.5% 投資年期(年) 首年基本計劃保費(美元) ≧$15,000 ≧$3,500 - ＜$15,000 30 30%＞60% 15% ＞30% 29 29% ＞58% 14.5% ＞29% 28 28% ＞56% 14 ＞28% 27 27% ＞54% 13.5% ＞27% 26 26% ＞52% 13% ＞26% 25 25% ＞50% 12.5% ＞25% ： ： ： 5 5% ＞6.25% 2.5% ＞3.125% 保單於期滿日依然生效，你可以於當日獲發「期滿額外回報」，金額相等於計劃期內每年保單價值的總值的1.25%，讓你的投資更添動力。 計劃現時豁免大部份基金的買賣差價，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報潛力。 註: 個別基金(現時只有10隻) 需收買賣差價0.5%，詳情見「投資選擇冊子」內的「投資者需知」 的部份。 近100種多元化世界級精選基金選擇 免費轉換基金 靈活增加投資金額 多款投資年期選擇 期滿後自訂收成期 靈活提取現金 計劃提供近100種基金選擇, 助你設計合適的投資組合，捕捉投資機會，爭取更高的回報潛力。 平台會不時因應市場表現而增加基金選擇，確保為投资者提供絕對的投資優勢。 每次投資時，基金選擇之分配比率必須為整數，並須最少為每次投資金額的10%。 過往資產類別表現 次序 2005 2006 2007 2008 2009 1 新興市場 43.5% 歐洲 34.4% 香港/中國 41.2% 政府債券 13.7% 新興市場 79% 2 日本 25.6% 新興市場 32.6% 新興市場 39.8% 新興債券 -12% 香港/中國 60.2% 3 新興債券 10.3% 香港/中國30.4% 歐洲 14.4% 高息債券 -26.9% 高息債券 59.4% 4 歐洲 9.9% 美國 15.3% 政府債券 10.4% 日本 -29.1% 歐洲 36.8% 5 香港/中國8.4% 高息債券 13.7% 新興債券 6.2% 美國 -37.1% 新興債券 29.8% 6 美國 5.7% 新興債券 9.9% 美國 6% 歐洲 -46.1%% 美國 27.1% 7 高息債券 3.6% 日本 6.3% 高息債券 3.2% 香港/中國 -52.2% 日本 6.4% 8 政府債券 -6.5% 政府債券 4.6% 日本 -4.1% 新興市場 -53.2% 政府債券 0.9% 計劃可讓你不限次數地轉換基金選擇，而且費用全免。 可靈活地因應市況調整投資組合，抓緊每個機會，提高回報潛力。 計劃助你更快達致財富增值的投資目標，隨時增加每年基本保費，而且每次增加都可享有「額外回報」。 「額外回報」比率會按每次新增之基本保費及保單尚餘的整數投資年期而釐定。 為配合你中長線不同目標的投資，計劃提供26款不同年期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。 你可自由捕捉最佳時機出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金