当前我国证券业务创新的必要性.pdfVIP

金融财会/ JIN RONG CAI HUI 当前我国证 业务创新的必要性 杜 洪 （宏源证券股份有限公司博乐证券营业部 新疆博乐 833400 ） 摘 要 随着中国证券业协会提出了金融创新的发展方向，监管部门加强了对证券公司的业务引导并逐步放松管制，更加注重行业 创新，针对证券业发展的资管业务、代销金融产品、非现场开户、证券回购及存管账户管理等方面不断放宽业务范围，力促 行业创新发展，推动券商通过金融创新实现盈利模式的转型，以增强国内券商的竞争实力。 关键词 证 创新 必要性 一、问题的提出 4. 国内经济规模的不断扩大，国民经济发展面临的新形势和 2007 年后，受世界经济增长缓慢和国内经济增长速度放缓的 改革发展的新要求，对证券业的业务创新提出了更高的需求。一 双重影响，中国资本市场经历了较为长期的调整期，在此环境下，我 是随着我国经济规模的持续扩大和经济体制改革的进一步深 ，努力开拓业务空 ， ， 国证券公司虽然不断增强资本实力 间 但由于政 化，需要券商站在增强我国金融业和国民经济整体实力的高度 策约束和内在创新动力不足，长期依赖经纪业务收入的局面没有得 承担起助推经济结构调整和国民经济增长方式转变的重任；二 。 ，在 ，深入到企 到根本改变，总体业绩不断下滑的态势仍在延续 面对这种形势 是需要是券商围绕国民经济的关键领域和薄弱环节 ， 中 提供更为优质的服务；三是需要 监管部门的积极倡导下 2012 年 ５月， 国证券业协会在全国证券 业和个人财富管理的微观层面， 公司创新发展研讨会上明确提出了以创新求发展的方向，监管当局 券商提供更加优质的服务和更加安全的产品以适应国民财富不 也加强了对证券公司的业务引导并逐步放松管制，更加注重行业创 断增长、金融理财更加迫切的需要；四是需要券商不断提升风险 实 新，力促行业通过创新求发展， 现盈利模式的转型，以增强国内券 管理能力，以适应企业和家庭对于金融风险和金融产品风险管 。在 ，加快转变 ， 商的 争实力 这种大背景下，国内券商如何抓住机遇 理的普遍需求。因而，券商只有尽快提升专业水平和服务能力 ， 与创新步伐 积极应对经济形势的变化和国内外资本市场发展的需 增强创新能力才能适应当前国民经济整体发展的需要和微观层 要，提升行业经济效益，是个值得深入研究的问题。 面财富管理的需求，不断增强自身的生存能力。 二、证券业务创新的必要性分析 5.业务创新是券商经营模式多样化，增强品牌优势，提升券 1.近几年，国内券商的实力、规模呈快速增长态势，但同质化 商发展潜力必然途径。证券业务转型与创新能够促使不同券商 的产品、服务以及经营模式导致行业内部 争更趋激烈；券商外 通过发挥自身优势，在不同专业领域发挥自身的长处，推出不同 部生存空间被银 、保险、信托及私募等行业挤占，受金融管制 的产品和服务，从而促使证券业务和产品走向多元化、差异化， 影响短期内无法深入这些领域，使券商面临的外部环境更加困 引导整个行业品牌模式的多样化，证券公司要从自身发展战 难。在生存面临严峻挑战的情况下，证券公司唯有创新图存，大 出发，构建具有 争力的品牌模式，才能提升长久增长潜力。 力拓展新的经营领域，寻求新的利润增长点。 三、证券行业现状及实现业务转型和创新发展的建议 2.监管思路的转变、监管政策制度的调整，促使券商必须积 近两年，随着监管层的倡导和证券业自身发展的需