02市场失效及财政职能.ppt

市场有效运行 市场失灵 政府干预 财政介入 第一节 市场失效的原因 市场机制能够实现资源的最佳配置。然而，市场并不是万能的，存在“市场失效”状态，它是市场经济下天然存在的一种状态。 市场缺陷需要政府通过财政来弥补。 一、个人行为的非一致性 完全竞争的市场“有效”的假设：生产者、消费者都是“理性的经济人”，即生产者追求利润最大化，消费者追求效用最大化。 现实中，生产者不一定追求利润最大化（例如，追求销售收入最大化） 消费者不一定追求效用最大化（如，个人利他性动机） 二、竞争的非完全 垄断 自然垄断 产生原因：规模经济 结果：竞争失灵 例:城市公用事业自来水、煤气、电力、邮政、电信和城市公交等 三、生产要素不能完全自由流动 完全竞争市场的条件是生产要素自由地、无耗费地、瞬时地流动。 现实中不可能。 劳动力——受制度或工会组织限制 技术——专利权、法令的约束 资金——法律约束 四、 信息不对称 市场经济就是风险经济（信息非对称） 卖方信息多，买方信息少——旧车市场 买方信息多，卖方信息少——保险市场 信息不对称的市场失效： （1）逆向选择。“劣质品驱逐优质品” （2）道德风险。诸如保险市场，人们的财产一旦买了保险，可能就不会那么小心保管和使用，该财产的丢失与损坏的可能性就大大增加。这种行为就是道德风险问题。 （3）囚徒困境。个人理性与团体理性的冲突 合作则收益，不合作则受损。 五、 外溢性 “外部效应”、“外部经济”、“外部影响”、“外部性”、“外在性”，等等。 指的是人们的行为对他人产生的利益或成本影响。即指某一经济主体在从事经济活动时给他人造成受损或受益而没有承担应有的责任或取得相应报酬的一种经济现象。 外溢性的存在，是市场失效的一个重要原因。 1．什么是外溢性 “外溢性”一词来自英语externalities，也译为所谓“外溢性”，典型的如工厂排放的废水、废气、废料等对周围环境的污染，严重地减少了被影响者的个人或企业的利益，或增大了其生产成本和生活费用。 2．外溢性的特性 外溢性与公共产品有着很大的共性。在外溢性效应覆盖的范围和区域内，也具有共同消费性，即消费时的非排他性和非对抗性。不管外溢性的受益（害）者是否愿意，其外溢影响是无法拒绝的。因此，外溢性现象与公共产品现象密切相关，它实际上是公共产品的一种特例。对于外溢性问题的分析，大体上可以归入准公共产品问题中。 但外溢性又不同于公共产品：（1）公共产品本身就是正产品，而外溢性则不过是私人或企业活动的副产品和伴生物，是他们提供私人产品过程中附带产生的；（2）公共产品的提供者以提供公共产品为目的，而外溢性产生者的活动目的，则是提供私人产品。 通常来说，外溢性的产生是非故意的。 以利益外溢还是成本外溢为标志，外溢性可分为两大类： （1）正外溢性： 它指的是将利益外溢给了社会的那类行为与活动。 如森林，它提供的私人产品是木材等，而外溢的却包括调节气候、保持水土、涵养水分、净化空气、美化环境等效用，森林的所有者能够拥有并索取市场价格的只是木材等产品，而外溢的利益如调节气候等，是无法索取市场价格的。 社会边际成本（个人边际成本） =私人边际收益+外部边际收益=社会边际收益 这种私人边际收益低于社会边际收益的状态，将导致实际产量（消费量）低于最佳产量（消费量）的结果。 （2）负外溢性。 它指的是将成本外加给社会的那类行为与活动。 典型的是环境污染问题。工厂获得正产品的同时，也排放了废水、废料和废气等派生物。其正产品它的所有者可以通过市场获得个人收益，但作为派生物的污染污染成本是由社会承担的。 社会边际成本=私人边际成本+外部边际成本=社会边际收益 这种边际私人成本低于边际社会成本的状态，将导致生产或消费水平高于最优水平。 生产中负外部性（污染） 六、 公共产品 public goods，译为“公共物品”、“公共财富”、“公共货物”、“公共商品”、“公共品”、“共用品”等，在港台地区则多译为“公共财”。所谓“公共产品”，是“私人产品”（private goods）的对立物，指的是具有共同消费性质的产品和服务。 公共产品在人们日常生活中普遍广泛存在，诸如国防、社会治安、政府管理、路灯、垃圾清理、防洪堤、道路、桥梁、下水道……都是公共产品的具体存在形态。这些现象和活动尽管千差万别、千姿百态，但它们都有一个共同点，这就是具有共同消费性。 （1）非竞争性。增加一个消费者的边际成本为0-----收费为0