_--_第八步制定利润计划之四、五、六.pptVIP

liuzhiyong 数据关系提示1： 可支配现金=月初现金＋销售总收入＋贷款＋业主投资 现金总支出=采购＋工资＋营销费用＋保险＋维修费用＋煤水电费用＋贷款本息＋固定资产支出＋……＋其他费用支出 （即“现金流出”中各项之和） 月底现金=可支配现金－现金总支出 月底现金=下月月初现金 数据关系提示2： 请注意各月的“现金销售”和“赊账销售” 3月份销售产品300件，其中一半是现金销售，所以3月的现金销售是150×1.59=238.5 另一半是赊销，赊销款下月收回，所以4月份现金流入中出现了赊账销售238.5元。 而4月份销售的600件中也有一半是赊销，所以4月份的现金销售只有300×1.59=477 另有477元的赊销款下月收回。 其余各月依此类推。 练习23学习更多现金流量计划的知识（94页） 习题1 4月份流入的现金总量是：7250元 5月份流入的现金总量是：2645元 业主期望购买新设备是在4月份。 他开办新企业实际需要资金（表中项目不全，难以预测） 练习23学习更多现金流量计划的知识（94页） 习题2 时间原因，请学员课后练习 课后完成96页练习24 作出自己企业的《现金流量计划》 真正搞清每组数字的来源！ 工艺品工场三月份现金缺口近700元，于是申请借贷1000元，借期10个月，月息1%。从而在现金流量计划上止住了现金缺口。 借了1000元钱得以修改现金流量计划，但要付贷款利息增加了成本，所以要重新修改销售和成本计划。 提高贷款机会的五个步骤 1、提前约见、2、准备回答关于企业的问题。3、多准备几份创业计划书。4、准备回答个人信用和企业资产方面的问题。5、询问何时能够对你的申请作出答复。 申请被拒绝常见的五个原因 1、创业构思风险太大。2、没有足够的抵押担保品。3、贷款理由不清楚或不能接受。4、不自信、不乐观、不投入，目标不实际。5、没有准备完整的计划书。 如果申请被拒绝了你该怎么办？ 请修改你创业计划。你要有恒心和决心，直到能够被贷款人接受为止 第八步小结 理财博士刘彦斌教人们“理财五个一” 第一个:一生恪守量入为出. 第二个:不要透支让债务缠你一生。 第三个:永远不要想一夜暴富，天上没有馅饼。 第四个:一夫一妻一个家庭,离婚是最大的破财。 第五个:做好一项投资，一招鲜，吃遍天。 * 第八步 制定利润计划 之四 制定现金流量计划 你的企业任何一个月都不能短缺现金。为防患于未然，你必须制定现金流量计划。一旦发现现金流量出现负值时，就要预先采取防范措施加以补救。 教学目标 在本次课结束时，大家将： 知道制定现金流量计划的重要性。 知道现金流量计划不好制定的原因。 能够制定出自己企业的现金流量计划。 读故事（二十九） 看懂黄亮和李燕的现金流量计划。 从黄亮与李燕加工场的现金流量计划表中看出 ①三月、四月出现现金流量的短缺。 ②三月份短缺约700元，看来投入1700元解决不了问题，要准备借钱！ ③12月份月底现金为4112元。但并不是利润，有头三个月未领工资需补1800元，只能剩下 4112-1800=2312元。 第八步 制定利润计划 之五 资金来源 在第七步中你已经确定了你的企业所需的启动资金，并且对企业的发展十分看好，那么就要准备这笔资金了！ 如果自己原来有积蓄，并且足够，当然最好，如果积蓄不够，那就想办法筹措了。 向谁借？ 从朋友或亲戚处借 从供货商处赊购 从银行或其他金融机构贷款 你还有别的筹款途径吗？（请思考……） 拍卖闲置物、按揭贷款、来料加工、 收取预付款或定金、合作融资 读故事（三十） 这个故事提醒我们： 追加资金后要及时修改《现金流量计划》、《销售和成本计划》 创业者们：你们觉得这么做很麻烦对吗？不要怕麻烦。黄亮和李燕就是榜样，我们跟着他们修改计划进而为我们自己做好计划。为创业打好扎实的基础！ 别害怕，修改很简单，把修改前后的《现金流量表》、《销售和成本计划》比较一下就知道了 第八步 制定利润计划 之六 申请企业贷款 你如果必须贷款开办企业，那么你应具备如下条件： （1）你有半数以上的自有资金。而且被认为是有信用的人。 （2）你有一个很有成功希望的创业计划。 （3）你有一个可信的还贷计划。 （4）你能获得担保或由自己提供贷款抵押。 （1）计算成本，参考竞争者的定价确定自己产品/服务的价格。 （2）制定12个月的销售预测。 （3）制定销售成本计划，