合规知识反洗钱考题.xlsVIP

题目 审计责任人 营销服务部经理 营业部经理 总公司董事会秘书 担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年 申请前1年内受到保险机构内部警告以上的稽核处罚 受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年 中国保监会不予核准保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员任职资格的情况不包括（ ） 建立客户信息安全管理制度，加强客户信息安全管理，确保客户资料和数据采集、处理、使用的安全性和合法性 备选答案 7 合规仅仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，与其他部门无紧要关系。 合规是与保险公司每一位员工和营销员紧紧相连的责任。 保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。 保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规自查，定期向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的风险监测和评估。 公司进行合规管理的目标和基本原则； 序号 考试题目 答案 以下哪种情形不需要于11日内向中国保监会报告（ ） 以下关于71号文规定的处罚措施，不正确的是： 根据保监会要求，一般情况下，对于机动车辆保险被保险人为单位的，理赔时，对1001元以上的赔款要通过非现金方式支付，且支付到与_______名称一致的银行账户。 1 在建立客户信息安全管理制度上，对客户信息，客户资料以下不正确的行为：（） 录音等相关资料是记录和反映保险经营活动过程的资料，在实际操作中，可不必与其他投保资料保存年限一致，允许自行处置 电销成交记录包含的信息要素一定要齐全，确保做到了解投保人的真实意图，防止洗钱行为的发生 保险公司应与其签订有关保密协议，并采取设定用户帐号和密码、权限设置等必要措施防范客户信息外泄 保险公司必须保证各营业性分支机构系统畅通、保单充足，确保交强险及时承保，不得以任何理由拒绝、拖延承保交强险或强制搭售商业保险合同。 已经开展探索拖拉机、摩托车地区费率试点地区的保险机构，要严格按照试点方案做好拖拉机、摩托车交强险承保服务工作，方便投保人。 对不符合国家机动车标准的拖拉机、摩托车，投保人要求保险机构以拖拉机、摩托车交强险费率承保的，保险机构要耐心细致做好沟通解释工作，不得以系统繁忙、无保单等理由简单粗暴答复投保人。 保险公司报送审批保险条款和保险费率，应当提交下列材料:（） 保险条款和保险费率文本 保险条款和保险费率的说明材料，包括保险条款和保险费率的主要特点、市场风险和经营风险分析 精算责任人签署的保险费率精算报告，包括精算假设、方法、公式和测算过程； 精算责任人声明书、法律责任人声明书 保险公司开发的电销专用产品应当由总公司报送中国保监会审批。审批材料应包括：（） 保险公司报送审批保险条款和保险费率的说明材料 电销风险管理体系和内控制度说明，包括电销人员管理、培训、呼出管理、质量监控、客户信息管理以及售后服务等方面内容 电销管理部门、管理职责以及主要负责人 电销运营场所、运营设施、电脑系统及业务流程说明 下列说法正确的是：（） 电销人员应通过保险公司专用的电话号码以保险公司的名义与客户联系，并向客户如实告知公司名称和本人身份、通话目的、保险产品和服务 电销人员可以个人名义承揽业务 从事电销的工作人员必须履行保密义务 各地区保险公司必须使用本地区经批准的电销专用产品保险条款和费率，如经保险公司管理者批准后，可以使用异地条款费率承保，办理异地承保 投保人身份、投保意愿确认 险标的信息、被保险人（受益人）、保障范围 保险期间、保险金额、缴费方式 保险费及保险合同生效日期等 电销成交记录至少应当包含：（） 建立电销业务专用电脑系统和电话系统，实现业务流程管控、交易确认、数据存储和信息管理等功能 建立电销人员管理制度，对电销人员实行统一管理。保险公司应与电销人员签订正式劳动合同，并加强业务培训 在由第三人造成保险事故的财产保险中，被保险人已向保险人提出索赔的请求，在保险人进行赔偿之前，如果被保险人表示放弃对第三人的请求赔偿的权利，产生以下何种结果（ ）。 电销人员应通过保险公司专用的电话号码以保险公司的名义与客户联系，并向客户如实告知公司名称和本人身份、通话目的、保险产品和服务。电销人员可适当以个人名义承揽业务。 电销人员在与客户沟通过程中应遵守电话语言规范和销售行为规范，不得诋毁同业或其他销售渠道、不得误导欺骗客户、不得做不实宣传或不实承诺、不得强行推销和骚扰客户. 中国保监会及其派出机构 保险公司董事会审计委员会 保险公司合规管理部门 对私设小金库，涉嫌犯罪的，移交司法机关处理。尚不构成犯罪的，依法按照提供虚假报告、报表等行为予以处罚。 对采取各种手段虚列经营管理费用数额较大的，要给予停止接受新业务至