小额融资公司注意事项及相应准备材料.xlsVIP

Sheet3 Sheet2 Sheet1 注册资本 有限责任公司 股份有限公司 第一股东 发起人 持股不超20% 其它股东 关联持股人 持股不超10% 公司命名 XX市/县XX小额贷款有限责任公司/股份有限公司 股东人数 企业 备注 任职人员资历要求 董事 大专及以上学历，经济工作3年以上以履行职责相关金融知识 董事长/总经理 当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析，未来业务发展规划和开业后金融风险分析 机构名称、住所、经营范围、注册资本等情况。股东名册，及所有股东的相关证件复印件等，第一股东的注册地姓名出资额度股份比例，经过工商年检的营业执照复印件等 股东相关要求 所有股东在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格，且无犯罪记录。无不良信用记录。财务状态良好，入股前两年度连续盈利；有较强的经营管理能力和资金实力 不超50个人 2-200名 半数以上发起人必须在中国境内有住所 大专及以上学历，从事银行工作2年以上或相关经济工作5年以上 净资产2000万元以上且出额不得高于其净资产，资产负债率不高于70%，近两年连续盈利 小额贷款公司申请书 可行性研究报告 小额贷款公司基本情况 除自然人以外的出资人经审计的上一年度财务会计报告 章程草案 法定验资机构出具的验资报告 拟任职董事、高级管理人员任职资格申请书 住所使用证明，经营场所所有权或使用权的证明材料 人数 不少于10人 经营面积 不少于200平方米 省内融资性担保公司 1亿以上 省内跨行政区域设立分支机构的融资性担保公司 2亿以上 母公司应对分公司拨付不少于融资担保最低注册要求的运营资本。各分资机构运营资金不得超过母公司注册资本的50%，设2名以上独立董事 从银行融资不得超过资本净额50% 信息披露机制 70%的资金应发放给同一贷款人余额不超过50万，其余30%的资金对单户贷款途余额不得超过小额贷款公司资本金的5%，且不得向本公司股东放贷 未经试点工作联席会议批准，不得跨行政区域经营 贷款率不得超人民银行规定贷款基准率的4倍，下限为人民银行公布贷款基准率的0.9倍 信贷资产缺失准备充足率不得低于100% 经营一年以上可增效扩股，新增持股比例不超注册资本10% 经营许可证颁发之日起1个月内向工商局申请登记，3个月内完成筹备及开业，如3个月未能完成可向省监管部申请延期3个月。逾期则收回经营许可证 业务范围 贷款担保 票据承兑担保 贸易融资担保 项目融资担保 信用证担保 国家和省监管部门规定的其它融资性担保业务 拟订小额贷款公司申请材料 持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料 企业名称预先核准通知书 出资人协议书，股东之间设立融资公司的协调书 依法依规经营和风险控制承诺书 专家论证意见/律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书 诉讼保全担保 投标担保、预付款担保、尾款如约偿付担保等 担保有关的融资咨询、财务顾问的中介服务 以自有资金进行投资 2年以上无不良记录经营业务 债券发行担保业务 融资性担保业务 经省监管部门批准可兼营业务 应设立首席合规官、首席风险官司具备律师或注册会计师资格 股份 发起人2年内不得转让或质押股权，其它持股人任职期间内不得转让或质押股权。 对单个被担保人的融资性担保不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保不得超过净资产的30% 担保余额不得超过净资产的10倍 小额贷款公司主意事项 2个季度无融资性担保业务将由监管部门发提示函，3季度警示函，4季度通报，新成立融资性担保公司则有2年发展过度期 设立性质、组织形式、机构名称、业务范围、拟注册资本和住所，第一股东企业经营情况，拟任董事长、高级人员简历、相关法律手续履行情况，其它前期筹建工作