信贷管理部2012年支行问题汇总.xlsVIP

2012年 序号 支行名称 五一路支行 莲城大道支行 襄城支行 许继大道支行 禹州市支行 六一路支行 颍昌路支行 七一路支行 议台路支行 新兴路支行 劳动路支行 鄢陵支行 长葛市支行 前进路支行 祥瑞支行 解放路支行 南大街支行 八一路支行 建安大道支行 新许路支行 总部营业部 许都路支行 轻微 轻度 一般 较严重 严重 特别严重 注：差错性质分6个等级，特别严重扣10分以上，严重差错扣7分，较严重差错扣5分，一般差错扣3分，轻度差错扣2分，轻微差错扣1分。 发现问题汇总 梁磊，助业贷款，调查报告格式错用成消费贷款格式 1.许昌县宏远机械有限公司，担保人许昌伟腾新型建材有限公司，公司章程法人（盖章）处未加盖公章（章程原件亦无）。2.河南响当当食品有限公司上报金额500万元，调查报告信贷人员测算新增流动资金贷款额度为239万元。 许昌瑞龙粮油储销有限公司：工作底稿其他应收款余额为132万元，而工作底稿其他应收款明细项目余额为“319”万元。 长葛市锦通机械有限公司：受托支付委托书无支付审查岗意见。 1.许昌市一龙农资有限公司：办理承兑，未提供发票。2.杨巧兰调查报告及审查审批表未反映借款人资产情况及负债情况。3.许昌市一龙农资有限公司，办理承兑未提供发票。4.万聪聪借款时提供的营业执照未加盖单位公章。 河南首瑞橡胶股份有限公司，工作底稿应交税金为“-247”万元，出现负数未进行调整。 1.河南首鑫实业有限公司，查询股东李孟军个人征信，未签署个人信用授权委托书。2.河南豫冠电力设备有限公司，办理承兑，申请书、协议上保证金额错误。 长葛市冠玛瓷业有限公司，保证人河南一通汽车配件有限公司公司章程最末页全体股东签字（章）处无股东签字。 河南奔马有限公司办理承兑汇票未提供发票。 禹州市百顺建材有限公司：借款人流动资金借款申请书上保证人法定代表人未签字。 1.安娜，提款通知书中应转为借款人账户，实际误转为交易对手。2.王永志，借款用途为购车，未提供购车凭证。3.贾根法，借款合同未填写支付方式，空白处为注销。4.王品贷款审查审批表及调查报告未显示企业销售情况。 1.许昌建安钢材大世界服务有限公司上报贷款汇总表应收款“266万元”，实际上应收款“266万元”，其他应收款“1000”万元； 二0一二年各支行发现问题汇总表 笔数合计 1.吴秋枝个人助业贷款调查报告格式用错；2.许昌县益工建筑机械厂，审查审批表的利率应为10.5‰，误写成10.5﹪。 1.长葛市澳兴电梯有限责任公司，受托支付，受托支付委托书中交易对象误写为“长葛市澳兴电梯有限责任公司”。 1.许昌三元机电设备有限公司2012年6月17日审批通过，直到2012年6月29日仍未发放，且未向总行说明情况；2.许昌金龙电器制造有限公司，审查审批表中担保方式是土地抵押，误写成“许昌金龙电器制造有限公司”。 1.禹州市建邦贸易有限公司，审查审批表中担保人应为禹州市新源汽车配件制造厂，错写为禹州市建邦贸易有限公司。 1.许昌经济开发区同兴商行：上报贷款台账登记表中，领取人未签字。2.河南昌燕机械制造有限公司，支付方式为受托支付，交易对手为个人；3.禹州市红双喜商贸有限公司，受托支付，合同金额100.54万元，实际转账支付金额150万元，扣1分；4.河南敏业鑫电气有限公司，上报贷款审查审批表中利率为9.8‰，期限错写为12个月。 1.禹州市威达汽车销售服务有限公司，担保人股东保证书保证日期未填写。 1.许昌东方公交客运有限公司，上报利率错误。担保中心担保，上浮利率应为60%，错上报为上浮50%； 1.刘中和，抵押物无评估价值，土地性质未批露，同时调查报告也未批露，扣2分。2.10月10日OA公告和信贷会上要求报送风险排查报告迟报。 1.襄城县中天广告有限公司，公司实际控制人曹阿瞒个人信用信息报告未提供；2.襄城县克云商贸有限公司，借款70万元，受托支付，交易合同中无约定交易金额。 1.长葛市洪鑫金属有限公司，审查审批表未盖公章。 1.许昌绿禾园林有限公司，房产抵押，抵押合同抵押物清单中评估价值未填写。 1.许昌千景装饰有限公司：贷后检查表，4月份的财务数据数据与5月份的完全一致（而企业提供两个月的财务数据显示不一致）。2.长葛市煜旺铜业有限公司，担保人长葛市宏祥金属有限公司审计报告复印件未加盖“与原件核对无误章”。3.许昌县瑞凯特机械有限公司，上报贷款汇总表上年销售数（企业数及报表数）未填写；4.许昌鼎立商贸有限公司，借款人营业执照复印件未加盖“与原件核对无误章”。 1.禹州市神运机械有限公司，调查报告财务情况无明细。 1.鄢陵县好运棉业有限公司：借款人股东的个人征信报告未提供“个人征信信息查询授权书”。2.鄢陵县永恒棉业有限公司：申请贷款时担保人未提供2011年度财务报表， 借款人、担保人股东均未