银行业自律管理机制的研究.pdf

论文摘要 市场经济中自律规则的存在是市场经济规则体系的一个明显特 征，其与法律规则一起共同构成了市场经济的规则体系，是法治社会 中不可缺少的一个重要组成部分。随着市场经济的发展，对于市场自 律的强调也日益受到重视。市场秩序的建立，除了法制秩序外，市场 的自我管理、自我约束的因素也是不可缺少的，自律是其中的一个重 要组成部分。因此，在我国逐步完善社会主义法制建设中，自律体系 也应当不断扩展并得到深化。本论文站在充分肯定银行业自律管理的 立场上，对银行业自律管理合理性、必要性以及可行性进行了论证； 提出了自律是稳定和发展银行业最本质和最基础的结构性条件。而国 家立法机关和政府监管机关必须充分尊重银行业自律组织的规章制 订权，非法律惩罚权，监管权和争端解决权等诸项自律管理权力。同 时，为了平衡银行业自律组织所代表的行业自身利益与社会利益的冲 突，保证银行业社会功能的发挥，国家和社会应当对银行业自律组织 的活动进行谨慎而又必要的干预。具体而言，本论文主要包括以下几 个方面的内容： 一、银行业自律机制是市场主治和社会多元化下银行业发展的应 有之义 当今多元化的，以市场主治为导向的新的社会运作中，自律是金 融监管不可或缺的组成部分，同时也是银行业有效运作的必然构