投资银行学课堂习题 中央财经.doc

第一章　　 一、单选题 　　知识点：投资银行的业务 　　1.以下不属于投资银行业务的是（　　）。 　　A．证券承销　　　　 　　B．兼并与收购 　　C．不动产经纪　　　　 　　D．资产管理 　　答案与解析：选C。证券包销、公司资本金筹措、兼并与收购，咨询服务、基金管理、风险投资及证券私募发行等都应当属于投资银行业务。而不动产经纪、保险、抵押等则不属于投资银行业务。 　　知识点：投资银行的业务 　　2.（　　）是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。 　　A．证券承销　　　　 　　B．兼并与收购 　　C．证券经纪业务　　　 　　D．资产管理 　　答案与解析：选A。 　　知识点：投资银行的起源 　　3.现代意义上的投资银行起源于（　　）。 　　A．北美　　 　　B．亚洲 　　C．南美　　 　　D．欧洲 　　答案与解析：选D。 　　二、填空题 　　知识点：投资银行业的发展 　　4.1933年，美国国会通过了著名的　　明确规定将投资银行业务与商业银行业务分开。 　　答案：《格拉斯?斯蒂格尔法》。 　　知识点：投资银行的发展 　　5.投资银行在英国称为　　 。 　　答案：商人银行。 　　三、判断题 　　知识点：证券经纪交易 　　6.做市商是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。 　　答案与解析：错误。经纪人是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。 　　知识点：投资银行的发展趋势 　　7.商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。 　　答案与解析：正确。 　　四、多选题 　　知识点：投资银行的功能 　　8.证券市场由（　　）主体构成。 　　A．证券发行者　　 　　B．证券投资者 　　C．管理组织者　　 　　D．投资银行 　　答案与解析：选ABCD。 　　知识点：投资银行的业务 　　9.通常的承销方式有（　　）。 　　A．包销　　 　　B．投标承购 　　C．代销　　 　　D．赞助推销 　　答案与解析：选ABCD。投资银行承销证券由四种方式：（1）包销。（2）投标方式。（3）尽力推销。（4）赞助推销。 　　知识点：投资银行的功能 　　10.以下属于投资银行的功能的是（　　）。 　　A．媒介资金供需　　 　　B．构造证券市场 　　C．促进产业整合　　 　　D．优化资源配置 　　答案与解析：选ABCD。投资银行具有沟通资金供求、优化资源配置、构造证券市场、实现生产规模化、促进产业集中的功能。 　　知识点：投资银行的发展 　　11.投资银行的早期发展主要得益于（　　）。 　　A．贸易活动的日趋活跃　　 　　B．证券业的兴起与发展 　　C．基础设施建设的高潮　　 　　D．股份公司制度的发展 　　答案与解析：选ABCD。　 第二章 一、单选题 　　知识点：投资银行的发展模式 　　1.关于投资银行的发展模式，以下国家采用综合型模式的是（　　）。 　　A．美国　　 　　B．英国　　 　　C．德国　　 　　D．日本 　　答案与解析：选C。 　　知识点：中国投资银行发展模式的选择 　　2.（　　），中国人民银行迈出了走向中央银行的步伐，这标志着一个以中央银行为金融宏观调控主体，以工、农、中、建四大国有专业银行为主体的银行体系初步形成。 　　A．1982年1月 　　B．1983年1月 　　C．1984年1月 　　D．1985年1月 　　答案与解析：选C。 　　二、填空题 　　知识点：投资银行的发展模式 　　3.二十世纪三十年代，________确立了美国分业经营的发展模式。 　　答案：《格拉斯-斯蒂格尔法》 　　知识点：世界投资银行发展的新趋势 　　4.1999年11月4日美国参众两院通过了________，废除了1933年制定的《格拉斯?斯蒂格尔法》，彻底结束了银行、证券、保险三业间分业经营与监管的局面，标志着美国金融业由分业走向混业的开始。 　　答案：《1999年金融服务法》 　　三、多选题 　　知识点：中国投资银行发展模式的选择 　　5.以下属于混业经营运作的前提条件是（　　）。 　　A．银行本身具备较强的风险意识 　　B．银行具备有效的内控约束机制 　　C．当局的金融监管体系完善高效 　　D．法律框架健全 　　答案与解析：选ABCD。 　　四、判断题 　　知识点：投资银行的发展模式 　　6.银证混业经营、混业管理是综合型模式的最本质特点。 　　答案与解析：正确。 　　知识点：中国投资银行发展模式的选择 　　7.当前我国金融体制采用的是混业经营的发展模式。 　　答案与解析：错误。当前我国金融体制采用的是分业经营的