融资融券业务介绍2012(客户服务).pptVIP

融资融券业务介绍广州中山二路营业部2012-1-12融资融券业务介绍融资融券业务开户以及交易业务融资融券开户流程1、个人客户在我部开户18个月以上，且资产在50万以上2、机构客户在我部开户18个月以上，且资产在100万以上注意：客户的深圳以及上海股东卡都需在我部下挂，且上海指定交易也必须在我部1、个人客户需本人带身份证及股东卡临柜办理2、机构客户法人有效身份证明文件（如营业执照等）、组织机构代码证、税务登记证原件及加盖本单位公章的复印件；经办人（即被授权人）有效身份证明文件及复印件；法定代表人证明书、法定代表人授权委托书；法定代表人有效身份证明文件及复印件及股东卡临柜办理融资融券开户流程填写相应征信材料第一次临柜授信确认开立信用证券账户股东卡文字内容第二次临柜时间间隔大概是2周相互之间可以划转股票击此处添加段落文字内容单击普通资金账户单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容交易前的准备工作单击添加单击添加融资融券账户融资融券账户与普通资金帐户的关系融资融券账户实际可用额度大约是客户转入的资产的一半，且不能超过授信上限，客户如需提高授信上限，需重新提出申请银行三方存管单击银行三方存管交易前的准备工作中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、光大银行、交通银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、民生银行。其中工行、农行、光行、兴业银行可与普通资金帐号共用同一张银行卡。办理流程跟普通三方存管流程一样。交易前的准备工作请注意：交易软件是用“金阳光投资决策支持系统卓越版”其他版本均不可交易；电话委托号码95525、4008888788交易前的准备工作交易前的准备工作（席位号：045400）融资融券帐号买入卖出融资买入融券卖出买券还券现券还券卖券还款现金还款融资融券交易融资融券交易融资买入常见问题解答投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券，也不得用于参与定向增发、证券投资基金申购及赎回、债券回购交易等。常见问题解答融资融券交易的电话委托已经开通。目前资金和证券还不能通过电话委托划转只能通过网上交易或临柜办理。常见问题解答划转担保品一定要在交易时间内划转，目前暂不需手续费。且担保品t+1日到帐，因此客户需要第二个交易日才能查询到股份划扣情况，即普通帐户中的股份被扣除的显示。由于软件中在当天划转股份后，普通账户仍然显示该笔股份，所以若客户误将该普通账户中股份卖出，会造成划转失败。因此，选择提交担保股票担保品后，当天不能再做交易卖出，否则划转失败。常见问题解答保证金可用余额=现金－利息及费用+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）+∑[(融资买入证券市值－融资买入金额)×折算率]+∑[(融券卖出金额－融券卖出证券市值)×折算率]－∑融资买入证券金额×融资保证金比例－∑融券卖出证券市值×融券保证金比例－∑融券卖出金额常见问题解答维持担保比例=总资产/（总负债+息费）当客户维持担保比例低于150%高于130%（含）时，我部对客户发送关注预警通知；客户维持担保比例低于130%时，向客户发送平仓通知，要求客户在其后2个交易日内追加担保物，且追加担保物后的维持担保比例不得低于150%，否则，将按照合同约定对客户执行强制平仓；客户维持担保比例超过300%时，客户可以提取担保物，但提取后维持担保比例不得低于300%。常见问题解答可充抵保证金证券品种折算率A股上证180指数成份股和深证100指数成分股不超过70%非上证180指数成份股和非深证100指数成分股不超过65%被实行特别处理和暂停上市的A股0%基金交易所交易型开放式基金不超过90%其他上市基金不超过80%国债国债不超过95%其他上市债券不超过80%权证权证0%常见问题解答常见问题解答常见问题解答常见问题解答常见问题解答从2011年4月6日起，我司将重新定义卖券必还，融资融券客户卖出信用证券账户内证券偿还负债顺序调整为：1、客户卖出（包括卖出、卖券还款）信用证券账户内证券所得价款需优先偿还已结未付融资融券息费；2、客户通过“卖券还款”指令卖出信用证券账户内证券所得价款，按融资时间先后顺序偿还融资欠款；常见问题解答3、客户通过“卖出”指令卖出信用证券账户内融资未偿还证券所得价款需优先偿还该证券融资欠款，多余资金归入客户自有资金；4、客户通过“卖出”指令卖出信用证户内其它证券（非融资未偿还证券）所得价款不偿还融资欠款，全部归入客户自有资金。常见问题解答对于当日“先卖后融”同一证券情形，即客户当日先通过“卖出”指令卖出某标的证券（在卖出时没有该证券融资负债），然后再融资买入该标的证券，卖出证券所得价款需偿还该证券融资欠款。常见问题解答融资利率为9.1%，融券费率为11.1%，两项均为年化利率，参照银行利率浮动，如有变更，公司有详细公告；逾期罚息率为万分之五（日）