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融资融券业务培训 -交易监控 交易监控 合约管理 目 录 一、交易监控——账户分类 　 正常 严重关注 警戒 平仓 维持担保比例 不低于严重关注线 低于严重关注线且不低于警戒线 前一交易日清算后低于警戒线或处于追加第二日 交易限制 　 限制其融资买入、融券卖出、普通买入 如果维持担保比例低于160%，限制其融资买入、融券卖出、普通买入等，允许其卖券还款、买券还券等 禁止客户一切委托买卖行为。平仓成功后，及时解除交易限制。若维持担保比例低于160%，限制融资买入、融券卖出、普通买入 严重关注线设定为维持担保比例等于160%，警戒线设定为维持担保比例等于140% 一、交易监控——交易限制 对于严重关注类账户，维持担保比例警戒线，限制其融资买入、融券卖出、普通买入等 对于警戒类账户，限制其融资买入、融券卖出、普通买入，允许其卖券还款、买券还券等，直至其维持担保比例≥严重关注线时，解除对账户的融资买入、融券卖出、普通买入限制 对于平仓类账户，在平仓完成前，对该账户信用账户进行交易限制，禁止客户一切委托买卖行为。平仓结束后，公司将及时解除交易限制，其中当维持担保比例＜严重关注线时，限制账户的融资买入、融券卖出、普通买入 一、交易监控——严重关注类客户 触发条件：日终清算后维持担保比例低于严重关注线 信用交易部在每日收盘后，将低于严重关注线的客户名单发送给营业部推荐人，并电话通知 营业部推荐人在接到通知后，应及时联系客户，建议追加担保物或了结部分合约，并向其警示市场继续下降可能出现的追加平仓风险 营业部推荐人应保持与重点关注类客户联系的通畅性，保证在客户维持担保比例跳水时能够及时联系到客户，采取补救措施，避免维持担保比例跌破警戒线 严重关注类客户在“普通卖出”担保证券时，自动转换为“卖券还款”了结负债 一、交易监控——追加担保物及平仓 触发条件：日终清算后维持担保比例低于警戒线 T+1日上午9：00以前按照《融资融券合同》约定的通知方式发出《追加担保物通知》 投资者应确保其信用账户维持担保比例在《追加担保物通知》到期日（T＋2日）日终清算后不低于严重关注线 投资者追加担保物的方式包括：转入资金、转入可充抵保证金证券或自行平仓 若客户在T+2日终清算后，信用账户维持担保比例低于严重关注线，则追加平仓 一、交易监控——近期情况汇总 10月份，我公司平均每天有融资融券负债客户为2972人，16个交易日累计跌破严重关注线客户共出现310人次，其中严重关注类客户为309人次，警戒类客户为1人次，发送追加担保物通知1人次，追加平仓客户0人次。 一、交易监控——近期情况汇总 　 310 1 66 243 合计 2468.25 4 0 0 42473.41 2 0 0 22435.61 9 0 0 92427.48 8 0 0 82409.47 13 0 2 112370.33 25 0 2 232317.27 47 0 10 372331.37 41 0 7 342377.51 24 0 4 202383.49 20 0 6 142440.40 10 0 3 72431.38 11 0 3 82438.79 11 0 2 92420.00 16 0 3 132348.52 33 1 11 212344.79 36 0 13 23大盘指数 （0，160%） (0,140%） （140%,150) （150%,160%) 日期 风险客户数量和大盘指数分布表 一、交易监控——近期情况汇总 公司风险客户人次占有负债客户比例 0.0021% 1 警戒类客户 0.65% 309 严重关注客户 占负债客户比例 数量(12个交易日累计) 客户类型 一、交易监控——近期情况汇总 一、交易监控——案例分析 1、湖南常德营业部某客户因当日外出公务且手机关机，营业部未能联系上，没有转入担保证券或卖券还款了结负债，清算后维持担保比例跌破警戒线，交易监控小组发送我司首例追加担保物通知。 后续处理结果： 当晚，常德营业部综合办公室主任及负责网络推广的一名员工专程到客户家中拜访，与客户进行积极沟通，客户就手机关机等事项向营业部同事表达了歉意，并承诺将及时了结部分负债；次日，客户通过卖券还款将维持担保比例提高到160%以上。 一、交易监控——案例分析 2、江西南昌某客户由于持股集中度较高且维持