《外汇基础知识12367454》.pdf

豆丁论坛 外汇基础知识 一、外汇：就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段和资产。 包括：外国货币、外币存款、外币有价证券 （政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证（票 据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。 二、外汇中的主要货币 货币符号 货币 国家 USD 美元 美国 EUR 欧元 欧元区成员国 GBP 英镑 英国 JPY 日元 日本 CHF 瑞士法郎（瑞郎） 瑞士 CAD 加元 加拿大 AUD 澳元 澳大利亚 NZD 纽元（新西兰元） 新西兰 三、汇率又称汇价，外汇交易是以一种外币兑换另一种外币。报价即为汇率，通常用两种货币之间的兑换 比例来表示。国际上以美元作为基础兑换货币。USD/JPY 的汇率为120.10，就是说美元和日元的兑换比率是 1：120.10，也可说是1 美元需要用120.1 日元进行购买。一种货币不能单独成为汇价。 四、汇率的标价方式 货币对 ：由两种货币组成的外汇交易汇率，一个国家与另一个国家货币的汇率是成对出现的 货币对的报价方式:基本货币在前，目标货币在后，中间以 “/ ”分隔 市场上有三种报价方式： 直接报价：把以美元为目标货币的报价方式称为直接报价。如EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD 间接报价：把以美元为基本货币的报价方式称为间接报价。如USD/JPY、USD/CHF、USD/CAD 交叉报价：美元既不是基本货币，也不是目标货币的报价方式称为交叉报价。如EUR/CHY、GBP/CHY 等 五、外汇交易市场 （外汇市场） 外汇交易市场是全球最大的金融产品市场，日常所说的外汇交易是指同时买入一对货币组合中的一种货币 而卖出另一种货币的外汇交易方式。国际市场上各种货币相互间的汇率波动频繁，且以货币对形式交易， 比如欧元/美元或美元/ 日元。 外汇交易市场的主要优势在于其透明度较高，由于交易量巨大，主力资金 （如政府外汇储备、跨国财团资 金汇兑、外汇投机商的资金操作等）对市场汇率变化的影响能力非常有限。另一方面，对汇率波动的基本 面分析来看，能够起到较大影响的通常是由各国政府公布的重要数据（如GDP 、央行利率），高级政府官 员的讲话，或者国际组织（如欧洲央行）发布的消息。 外汇交易市场没有具体地点，没有中心交易所，所有的交易都是在银行之间通过网络进行的。世界上的任 何金融机构、政府或个人每天24 小时随时都可参与交易。 易信外汇，出金入金迅速，信誉商交易，赠金高达2000 美元，官方注册地址 /_4s7Z0LTD52 PFWTQbSAo2c2Nd7ZgqdRLk/1/ 豆丁论坛 五、外汇市场的主要参与者 外汇市场的参与者主要包括各国的中央银行、商业银行、跨国组织、对冲基金、经纪商和投资者等。它们 交易频繁，交易金额巨大，每笔交易均在几百万美元，甚至千万美元以上。外汇交易的参与者，按其交易 的目的，可以划分为投资者和投机者两类。 各国央行：当某种汇率长期被高估或者被低估，并且对经济产生了负面的影响，央行就会通过买入或者卖 出该种货币，对汇率进行干预。央行在外汇交易中扮演着非常重要的角色，尤其对于那些具有足够自由兑 汇储备的央行，他们的干预能力是非常显著的。 商业银行：商业银行是具备开展存款业务资格的机构，他们同时也开展包括外汇交易在内的一系列其他的 金融服务。银行间的外汇交易是决算账户系统的一部分。对于他们的大客户而言，汇率一般都比较具有吸 引力，而对于中小型企业和个人而言，在和当地银行进行外汇交易的时候，通常需要支付更多的点差。银 行间市场的存在满足了大部分的商业交易，以及每天大规模的投机交易。对于大型银行来说， 每天数十亿 的交易是很正常的。 跨国组织：这一类型主要由那些在国际市场中进行商品交易的公司组成。出口商指出口各类商品和服务的 各种类型的公司