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资金资本市场部辖内交易结算规则 目 录 结 算 职 责 交易结算的主要职责： 结算人员要严格遵守审核交易的流程，经过合规合法性审核、授权授信审核、交易价格审核、交易要素一致性审核，真实、准确、及时地完成资金资本市场部各项交易的结算指令的编制、审核、资金收付和有价证券划拨等工作。 结算的及时准确 确保资金的安全性 业 务 审 核 结算审核的主要内容： 合法、合规性审核 协议有效性审核 交易要素的一致性审核 主要业务结算规则介绍 拆借业务结算规则 拆借业务采取的是谁付款谁主动的清算方法，总行一般不会主动扣款 以单笔拆借交易为例： 分行于2007-10-30从总行拆入RMB250,000,000.00， 期限7天，2007-11-6到期，利率3.18％ 则：起息日：2007-10-30 总行支付分行 RMB250,000,000.00 到期日：2007-11-6 分行归还总行 250,000,000*(1+3.18%*7/360)=250,154,583.33 本币拆借业务轧差结算规则 人民币：将当日到期和前日发生的（T+1清算）辖内拆借交易进行统一轧差，具体轧差方式为：按照联行和大额支付系统两种不同支付方式分别先行轧差，轧差后如两种支付方式收付方向相同，轧差净额由