中国中小企业银行广东分行金融投资部招股计划书131207.pptVIP

媒体报道 /GB/座机电话号码.html /201304/座机电话号码346283.shtml 发起人简介 二、工作计划和时间表 日 期 工 作 负 责 方 2013年 12.5-12.31 1.确定发起人 2.公司名称核准 3.起草公司章程 4.准备注册文件 郭德华 郑浩明 工作计划和时间表 时间 工作 负责方 2014 5．注册资本金验资 6．完成工商注册、刻章、税务登记、组织机构代码证 7. 银行开户 郭德华、 郑浩明安排 1.1-1.30 1.9-1.10 8．董事会成立 9．投资委员会成立 10．召开项目投资推介会议 郭德华主讲 1.11-1.30 12．项目投资资金（3000万元-5000万元）的筹集 公司董事会 2.1-2.15 13．项目投资资金到位 公司董事会 3.1- 14．公司进入具体经营管理 公司董事会 三、组织结构及管理团队 董事会 股东大会 投资决策委员会 行政人事部 财务部 项目部 资金部 风控部 董事会秘书 董事长 总经理 四、经营模式 1、政府资源类的项目：与地方政府合作的全面铺开，投资地域圈定了，项目基本可以只看开发区的推荐；其次，在一些好企业上市过程中，中企晟达自己的基金跟投；再有就是与政府规划有关的项目（如基本建设项目，廉租房、经济适用房项目等）。 2、联合其他大型PE共同投资（以FOF及跟投结合）。中企晟达将与具有较高市场影响力的基金管理公司建立起战略合作关系，向其推荐投资项目、或同其一道进行项目投资。由于这类机构对拟投资项目的尽职调查、价值评估、风险控制等严格遵循投资银行的规范实施，其投资的项目一般具有良好的发展前景，跟投项目将获得良好的回报。 经营模式  经营模式 一、小额贷款资产收益权产品 小额贷款资产收益权产品是小额贷款公司将其部分优质的信贷资产打包，通过国开行/中小企业银行金融投行部/金融交易所等平台向投资者转让部分信贷资产的收益权，从而获得资金以拓展业务的创新型金融产品。 3、小额贷款公司资产收益权  （一）有效增强小额贷款公司融资能力，提高资金流动性，稳定自身客户群按照国家相关规定，小额贷款公司融资上限为注册资本的50％，从而导致杠杆率过低，小额贷款资产收益权产品作为一种金融创新工具，既拓宽小额贷款公司的再融资方式，又增加合格投资者的投资渠道。充分体现本产品的融资杠杆效应和吸纳优质客户能力。 二、小额贷款资产收益权产品产品主要特点 经营模式 3、小额贷款公司资产收益权  （二）产品灵活，审批简便，成本较低?产品期限分为三个月、六个月、一年，期限灵活，产品期限是根据小贷公司资产包的客户贷款期限来设定，整个资产包不进行封闭管理，客户还款的资金，小贷公司可以继续使用，使资金得到最有效的使用。从上报到放款10个工作日左右，审批流程简便。 经营模式 3、小额贷款公司资产收益权  （三）资质高、公信力强、影响力大中国中小企业银行是全国最具影响力的政策性银行之一，也是未来全国最大中小企业专营信贷机构。截止2013年11月31日，?中小企业银行认股资金已超原始注册股本20倍。 经营模式 3、小额贷款公司资产收益权  （四）产品设计以在贷余额为基础资产质押给中小企业银行，并提供股东连带担保，银行认可担保机构出具担保决议，通过我行的金融投行部给小贷公司予以资金融通。 经营模式 3、小额贷款公司资产收益权  4、银行间资金业务（如拆借、定存），以发行产品募集资金进行。 5、代销类业务（公信力较好的信托、有限合伙、保险、理财产品等）。 经营模式  五、投资目标、政策及流程 目标企业标准（1）：三个好 业务好+市场好+团队好 一、业务好（有核心竞争力） 1．核心优势：业务有比较明显的行业竞争优势（含技术、营销、资源等）; 2．主营突出：有清晰、突出的主营业务和主营业务利润及主营业务现金流; 3．增长强劲：未来三年的利润额增长保持在30%以上； 4．持续发展：业务发展战略、增长计划清晰可行，符合国家产业政策和投资导向。  二、市场好（有快速增长力） 1．销售增长：产品（服务）的行业销售量正快速增长； 2．市场空间：未来5年内产品（服务）的市场空间潜力巨大； 3. 替代产品：可替代产品（服务）不存在或缺乏竞争力； 4. 用户习惯：用户对产品（服务）的使用或消费习惯短期内不会轻易改变。 目标企业标准（1）：三个好 业务好+市场好+团队好 投资目标、政策及流程  三、团队好（有强大执行力） 1．富有激情：对事业充满激情和信心，对发展富有决心和斗志; 2．和善诚信：为人善良、通情达理、心胸开阔、讲求诚信; 3．专业敬业：对所从事的业务很专业和专注; 4．善于学习：能够与时俱进，善于不断学习。 目标企业标准（1）：三个好 业务好+市场好+