落实山东省银监局“二十一”条严禁宣贯会议.pptVIP

落实山东省银监局针对邮储机构“二十一”条严禁宣贯会议 2014年银监局针对邮储机构监管背景 当前邮储银行发展和监管中存在的主要问题 （一）操作风险依然突出，案防形势严峻。邮储银行内控薄弱、违规操作普遍，从业人员素质相对较低，案防形势十分严峻。一是案件多发，且出现新动向。2013年辖区邮储银行共确认案件信息5起，占全国邮储银行案件的50%。其中4起为内部人作案，发案单位均为银行自营网点。5起案件中有1起为信贷业务案件，说明案件风险有从前台业务向信贷等新业务领域蔓延的苗头，应当引起高度重视。二是违规问题面广量大，屡查屡犯情况严重。2013年邮储银行常规检查共发现违规问题5.36万个，违规操作较为普遍，且呈现出“三多一低”的特点，即：前台业务问题多，约占全部问题的90%以上；代理网点问题多，85.34%的问题发生于代理网点；重大违规问题多，检查共发现8817个重大违规问题，占问题总数的16.45%；问题整改率低，如2013年三季度重大违规问题整改率仅为10.87%，屡查屡犯情况严重。三是合规文化尚未建立，员工合规操作内生动力及自我约束不足。 （二）员工配备及业务素质与风险管理需要不匹配，队伍建设亟待加强。一是从业人员配备不足。近年来随着新设机构不断增加，邮储银行人员配备不足问题日益凸显，不合理兼职、岗位互控失效等问题逐年增多。特别是代理网点金融从业人员配备不足