银企互联业务介绍(版).ppt

银企互联业务介绍 天津分行电子银行部 2010年4月 银企互联业务介绍 一、银企互联业务概述 二、客户端功能 三、开通手续 五、营销案例 六、收费标准 四、注意事项 一、业务概述-1 网上银行的出现，一定程度上满足了客户部分需求，但还不能完全解决个性化服务、财务信息与银行账务信息的一致性问题。为了满足大中型企业客户对网上银行提出的个性化需求，进一步推进网上银行业务向纵深发展，我行推出了网上银行银企互联模式。 一、业务概述-2 目前，中国工商银行在全国已经有近900家的银企互联客户。其中包括国家电网公司、中国航空集团公司、中国铁路工程总公司、宝钢集团有限公司、中国电信集团公司、中国网络通信集团公司、中国联合通信集团公司、中国烟草总公司、中国粮油食品（集团）有限公司等近百余家全国级银企互联大客户。 天津地区有20余家银企互联客户，天津港财务有限公司、天津电力内部银行结算中心、天津天士力集团有限公司天津水泥工业设计研究院有限公司均是天津地区较大的银企互联客户。 （一）产品定义 （二）适用对象和范围 1 希望实现资金集中管理，对企业财务信息与银行账户信息的实时一致性要求较高，注重财务工作效率，且具有ERP系统或财务软件系统的大型集团企业（部队、公共事业企业、大型集团公司、财务公司、结算中心）； 2 想要上ERP或财务管理系统的大型企业，对希望实现或已经实践财务自动化的单位，可大力推荐此产品。 （三）特点和优势-1 数据联动处理 使用银企互联，双方系统直接相联，客户可以通过自己的财务系统进行银行业务操作，可以实现指令实时处理和数据联动同步更新，保证了企业财务处理的高效率和财务信息的及时反馈。解决了长期困扰企业的银企账务信息不一致问题。 全面信息服务 提供查询综合收付款指令处理状态、多账户余额查询、查询当日明细、查询综合收付款清单、查询归集（清扫）/下拨清单等多种标准信息的查询功能，为客户提供实时、准确、全面的对账服务。 （三）特点和优势-2 客户可根据自身需要，通过财务软件系统对银企互联基本功能进行灵活的组合和控制（如：多次调用余额查询功能实现一次提交查询多个账户余额等），从而全面满足其日常财务工作需要。 方便灵活 强系统兼容性 银企互联的接口可以按照客户需求进行个性化定制，并支持用友、金蝶、拜特、九恒星等多种企业财务管理系统。 安全放心 采用与网上银行相同的安全机制外，还在转账交易中增加了“签名时间”字段、在所有交易中增加了“包序列ID”字段，从而可有效地防止黑客攻击、指令重复提交。 （四）系统结构模型 软硬件要求： 对企业的ERP系统无要求； 工行企业端证书服务器软件需安装在一台PC机上。 网络环境： 企业财务系统通过局域网与工商银行提供的NetSafe Client连接； 企业端的NetSafe Client通过INTERNET（公网或专线）与中国工商银行银企互联系统互联。 二、客户端功能 银企互联向客户提供了丰富的“原子”（基础交易）交易功能，客户可根据自身需要，通过财务软件系统对上述原子功能进行灵活的组合和控制，从而全面满足其日常财务工作需要。 1、综合付款业务 向客户提供功能强大的支付平台，一个接口实现本、外币付款功能，付款范围涵盖全国。　　综合付款业务提供客户对集团内、外任意本、外币账户付款，业务类型全面，付款对象范围包括工行系统内同城或异地账户，也包括跨行同城或异地账号。例如可实现公司内部账户的转账；可向经常有业务往来的固定客户进行付款；可以对集团外其他单位进行付款；还可以对个人进行付款（集团内工资发放、报销等）。 2、综合收款业务 综合收款业务是工商银行向客户提供主动收取其经过授权或签约客户（以下简称缴费客户）各类应缴费用的一项精品业务。客户可通过此服务主动扣收缴费客户的资金，实现资金快速入账。客户只需和工商银行签订代收协议，向工商银行提供缴费客户资料（须是工商银行个人或对公账户），并经缴费客户授权后，即可在协议规定范围内进行主动扣款。 3、资金归集下拨 资金归集下拨服务包括集团资金归集和下拨，即总公司上收子公司的资金和总公司向子公司拨付资金。本功能实现了集团资金的总体管理，提高了资金使用效率。 　　资金归集功能可按照客户的灵活要求将集团内下级单位账户的资金周期性的、自动的逐级上收至上级单位账户（顶点账户），同时系统也可接受客户不定时的指令完成资金归集。本功能只支持人民币。 资金下拨功能的资金流向与资金归集的资金流向相反。可按照客户的灵活要求将集团某个账户（顶点账户）的资金周期性的、自动的向下级单位的账户逐级