跨境人民币业务介绍杨吉聪.ppt

背对背信用证（开证） A公司窗口公司 2.开出人民币信用证 （一般为远期） A公司 进出口型客户 香港分行 1.申请开立人民币 信用证 最终受益人 香港分行 3.信用证通知 人民币信用证 为母证 4.申请背对背开立外币信用证 （一般为即期） 基础交易合同 5.开出外币信用证 对后续流程作出安排 外币信用证结算 结算类产品创新—联动 A公司窗口公司 7.人民币信用证寄单 A公司 进出口型客户 香港分行 8.提示单据 最终受益人 香港分行 2.提示外币信用证单据 基础交易合同 外币信用证结算 3.议付人民币信用证 1.外币信用证交单 4.购汇支付外币信用证款项 6.替换单据（如需） 9.人民币承兑 到期付款 5.外币对外付款 结算类产品创新—联动 背对背信用证（交单） 错币转通知信用证（开证） 香港分行 A公司 进出口型客户 1.申请开立人民币信用证 提出错币转通知需求 最终受益人 2.发送信用证 人民币信用证 转换为外币信用证 基础交易合同 4.转通知外币信用证 对后续流程作出安排 外币信用证结算 3.内部处理操作 结算类产品创新—联动 A公司 进出口型客户 香港分行 2.提示单据 最终受益人 3.人民币付款 或 承兑 外币信用证结算 1.外币信用证交单 5.外币对外付款 或外币对外承兑 基础交易合同 人民币 转换为外币或缮制外币承兑电文 错币转通知信用证（交单） 4.内部处理操作 结算类产品创新—联动 1、融资申请 4、付款至境外出口商 2、邀请参与融资 境内客户 境外出口商 参与行 3、确认参与融资 4、划款至境内融资客户 5、到期还本付息 人民币跨境参融通—业务流程 产品优势 适用于各单项贸易融资产品 有效增加贸易融资手续费 表外融资产品，不受信贷规模、利率定价等限制。 人民币跨境参融通—产品优势 国际业务“二次普及”宣传 * 国际业务“二次普及”宣传 跨境人民币业务介绍 中国农业银行国际金融部 2014年10月 四、跨境人民币产品创新思路 一、跨境人民币业务概述 三、跨境人民币业务主要产品介绍 五、业务推进措施 二、跨境人民币业务发展特点 一、跨境人民币业务概述 跨境人民币结算是指在居民和非居民间经常和资本项下业务以人民币作为结算币种对国际间的债权债务关系进行清偿的行为。 定义: 人民币跨境业务 经济发展 国家战略 客户需要 背景: 业务体系： 试 点 地 区 境内：上海、广州、深圳、东莞、珠海五城市 境外：港澳和东盟两地 试 点 企 业 共365家。试点企业由试点银行推荐，当地政府和人民银行等相关部门共同审核确定。试点企业要严格限制在人民银行对外公布的试点企业名单中。 业务进行贸易项下，银行需进行贸易真实性审核 试 点 业 务 范 围 政策进程（第一阶段2009年7月-2010年6月） 2009年7月，《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（〔2009〕第10号公告） 2009年7月， 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》 （银发〔2009〕212号） 2010年3月，《跨境人民币收付信息管理系统管理暂行办法》（银发【2010】79号） 主 要 政 策 放开的试点地区 境内：北京、天津、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、上海、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广东、 广西、海南、重庆、四川、云南、西藏、新疆 20个省（自治区、直辖市） 境外：全球。 放宽试点企业 覆盖了试点地区的全部进口企业，2010年12月出口试点企业扩大到6.7万家。 除贸易结算外，还可办理跨境服务贸易和其他经常项目结算。资本项目需个案审批。2011年1月，境外直接投资试点管理办法出台。 放宽业务范围 外资金融机构情况 2010年6月，《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》（ 银发【2010】186号） 2010年8月，《关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点有关事宜的通知》 2010年10月，《境外机构人民币结算账户管理办法》（银发【2010】217号） 2011年1月，《境外直接投资人民币结算试点管理办法》（中国人民银行公告【2011】第1号） 2011年6月，《中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》（银发[2011]145号） 主 要 政 策 政策进程（第二阶段2010年6月-2011年