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金属融资骗贷 目录 一、前情介绍 外国媒体曝出青岛港正在进行重复质押仓储单据获取贸易融资的调查，随后南非标准银行发表声明称已对青岛港进行调查并承认因此蒙受损失，渣打银行也立即叫停对中国新客户的金属融资业务。 数据显示，青岛当地至少有17家中资银行卷入铜、氧化铝等有色金属融资业务，这17家银行包括中国进出口银行，工农中建交五大行，华夏、民生、兴业、招商、中信五家中型银行，还包括恒丰、齐鲁、日照、威海、潍坊等山东本地金融机构，再加上河北银行一家异地城商行。 　　知情人士透露，上述17家金融机构涉足青岛港有色金属贸易融资业务的融资额在148亿元上下，其中进出口银行单家就在40亿上下，多家大行涉及金额都在10亿上下 该事件对铜进口贸易和铜价的影响似乎不大。自调查启动以来，中国的铜价并未出现太大波动，铜进口量出现小幅下滑。 今年6月初，即该骗贷丑闻刚曝出时，铜价遭受了首次冲击，最低跌至每吨6,661美元，但之后铜价迅速回升，最新报每吨6,869美元。 二、融资过程 信用证模式 其融资路径是进出口企业通过境内银行开出的延期付款90－180天信用证，将境外现货铜进口到中国保税口岸，再将铜卖给贸易商。 　　但企业收到现货铜并转手卖出往往只需不到60天，这个时间差，对于企业而言，相当于进行了一次低成本短期融资。 仓单质押模式 将境外现货铜进口到中国保税口岸，注册保税库仓单再向银行申请仓单质押