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股权质押贷款材料汇总 目录 第一部分 2 珠海市股权质押贷款指导意见 2 第二部分 8 出台《珠海市股权质押贷款指导意见》的说明 8 第三部分 12 《股权质押贷款指导意见》业务讲解 12 第四部分 18 珠海市产权交易中心质押股权转让操作规则 18 第五部分 61 疑 难 问 题 解 答 61  第一部分 珠海市股权质押贷款指导意见 第一条　为促进和规范股权质押贷款，鼓励金融产品创新，拓宽企业融资渠道，支持中小企业发展，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《工商行政管理机关股权出质登记办法》等相关规定，结合我市实际，制定本指导意见。 第二条 本市银行业金融机构（以下简称“贷款人”）发放股权质押贷款，宜依照本指导意见办理，以规范法律手续，防范金融风险。 第三条　本指导意见所指的“股权”指在本市登记注册的有限责任公司和在本市登记注册并在珠海市产权交易中心办理了股权登记托管的非上市股份有限公司的股权。 本指导意见所称股权质押贷款是指借款人以自有或第三人合法持有的股权作为债权的担保，向贷款人申请获得贷款的融资行为。提供股权作为担保的法人或自然人为出质人，接受股权担保的贷款人为质权人。 第四条　借款人向贷款人申请办理股权质押贷款，应如实填写并向贷款人提交书面申请。同时，提交拟出质的股权凭证、出质人主体资格证明以及贷款人要求的其他相关资料，其中非上市股份有限公司还应提交珠海市产权交易中心出具的登记托管凭证。出质股权所在公司的章程对出质有特别规定的还应从其规定。 办理股权质押贷款的贷款人应负责拟制并向借款人提供统一的股权质押贷款格式化申请书。 第五条 贷款人收到借款人提交的股权质押贷款申请资料，除审查借款人的资信状况、借款用途、还款来源和还款能力外，应重点审查以下内容：出质人资信、身份情况以及经营状况；拟出质股权份额，股权凭证是否有效，拟出质股权所在公司经营情况和抵押担保情况；实现质权的可行性。必要时向工商行政管理部门、企业信用管理部门和珠海市产权交易中心查阅相关登记档案。 第六条　贷款人审查借款人提交的股权质押贷款申请资料符合要求，拟发放贷款前，应了解、掌握该股权的市场价值，组织开展对股权的价值评估和变动趋势分析，合理确定质押贷款金额。 第七条　贷款人对以下股权不得办理质押贷款： （一）已被人民法院依法冻结的股权； （二）已办理出质登记的股权； （三）未经过公司登记机关登记的有限责任公司的股权； （四）未缴付出资的股权； （五）公司章程规定不得转让或者不得出质的股权； （六）法律、行政法规规定的不得出质的其他情形。 以外商投资的公司的股权出质的，应当经原公司设立审批机关批准。以国有股权出质的，应符合有关国有股权质押的规定。 第八条　出质人、借款人、贷款人应当订立书面股权质押贷款合同，合同文本及条款由办理股权质押贷款的贷款人负责按规定拟制、提供。 第九条　出质人、借款人、贷款人在股权质押贷款合同签订后，应根据《工商行政管理机关股权出质登记办法》规定，及时到工商行政管理部门办理股权出质登记，其中以非上市股份有限公司股权出质的，还应凭珠海市产权交易中心出具的《股权质押告知函》到工商行政管理部门办理股权出质登记，并在办理股权出质登记后，到珠海市产权交易中心办理出质股权的冻结手续。冻结的股权包括该股权衍生的转赠股本、孳息(应扣除手续费)在内，但所购配股除外。 第十条　申请股权出质登记，应向工商行政管理部门提交以下材料： （一）申请人签字或者盖章的股权出质设立登记申请书； （二）记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份有限公司股票复印件（均需加盖公司印章）； （三）质权合同； （四）出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属法人的加盖法人印章，下同）； （五）其他应当提交的资料。 指定代表或者共同委托代理人办理的，提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。 第十一条　贷款人在办妥股权出质登记后，应持股权质押待变现相关文件资料，向珠海市产权交易中心办妥质押股权待变现委托手续，其中以非上市股份有限公司股权出质的还需取得珠海市产权交易中心出具的出质股权冻结证明，方可发放贷款。 第十二条 出质人为借款人申请贷款出质股权的，不得影响出质股权所在公司的正常经营活动。 股权出质期间，出质人未经质权人书面同意，不得以任何形式处置被出质的股权，也不得减少对出质股权公司的出资。 第十三条　贷款人在发放股权质押贷款后，应关注质押股权所在公司经营状况，准确把握影响质押股权的市场价值因素，持续评估质押股权的价值，采取有效措施防范和控制信贷风