《银行金融产品汇总》.pdfVIP

第一部分 应收账款融资 应收账款池 产品定义 应收账款池融资是指客户将应收账款批量转让给银行，银行对应收账款及其回笼资金进行管 理，并根据转让应收账款的流量给予客户综合性融资的业务 适用范围 应收账款余额稳定，规模较大的生产型企业或贸易公司 产品优势 不影响应收账款回笼资金的适用 提款方式多样，可以本外币多种币种提款，可采用包括货款、银票承兑、票据贴现，进口开 证，押汇和保函等表内外融资品种。 期限灵活，加速资金周转，提高资金使用效率。 正常情况下无需担保，减少您对外部担保的依赖 银行提供应收账款催收，期限管理等综合服务。 敞口授信余额=应收账款池+保证金余额 办理流程 1.客户向银行提供应收账款的详细情况，与银行协商可用于融资的应收账款、放款方式等， 确定上报应收账款池融资额度 2.取得额度后，您向银行批量转让应收账款，申请放款，银行根据应收账款池余额，现金池 余额和敞口授信余额，进行后续放款和保证金划出，始终满足敞口授信余额=应收账款池+ 保证金余额 3.银行为您提供应收账款管理的增值服务，加强对未收汇应收账款的催收，定期向您提供对 账单反映应收账款池内应收账款的明细和应收账款池的可用额度。 国际保理 产品定义 国际保理是出口商将应收账款转让给银行，由银行针对应收账款提供的专业化商业信用管理 及预付款融资等综合性金融服务