中小企业融资实务运作讲座 (ppt 166页)-精.ppt

中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 双方约定： 1、A公司联系一家接受备用信用证的境内银行； 2、B公司将1000万美元存入某欧洲银行，以投资中国大陆项目名义请求某欧洲银行开出金额为500万美元的备用信用证，信用证的受益人为国内的接证行，作为A公司的借款担保； 3、A公司作为借款人申请银行贷款500万美元； 4、接证行审查备用信用证后，将500万美元贷给A公司。 5、A公司收到款后，将400万美元以分流的方式分别汇给B公司指定的国内公司。 6、A与B公司签订一份金额为700万人民币的借款协议。 7、双方约定，融资期间发生的所有费用由A公司承担。 第四篇 风险篇 中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 贷款过程： 达成一致意向后，A公司找到境内某银行申请贷款，并提出以境外荷兰银行雅加达分行备用信用证作为担保。国内某银行同意了。之后，A公司向B公司提供了企业资质证明,项目计划书等一系列的文件，并预先支付了5000美元的活动经费。 第四篇 风险篇 中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 贷款结果： １．一个月后，境内银行查询没有收到荷兰银行开出的任何信用证。 ２．B公司提供了开证行的发电底稿和确认函传真件。 ３．境内银行对客户提供的资料认真研究后，发现电文底稿是MT799形式，而国内银行与荷兰银行雅加达分行没有SWIFT密押关系，不能通过MT799形式发送电报；确认函中提到的内容不符合国际通行的习惯做法，也不符合银行内部业务处理流程。同时该分行进一步通过该银行上海代表处向其雅加达分行查询，得到明确答复：该行从来没有开立过所述备用信用证，也没有出具所述确认函，开立此备用信用证的说法有诈骗嫌疑。 第四篇 风险篇 中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 双双被捕： 银行确认该笔业务涉嫌诈骗后，向当地司法部门通报了情况，并拒绝向该公司贷款。公安机关接报后，立即逮捕了A公司及B公司负责人，并以贷款诈骗罪建议检查机关提起公诉。 第四篇 风险篇 预祝各位企业家融资成功! 中国社会科学院中小企业研究中心 　　吴 瑕 电话:139 1177 9577 E-mail:wuxiatdw@163.com 博客：/rongzizhuanjia 中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 案例二：汇源集团融资经典 说起汇源集团的掌门人朱新礼，如今可谓无人不识。在2005年胡润百富榜上，他位列第24名。 第二篇 渠道篇 中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 第一招 ：“空手套白银” 朱新礼的发家之路充满传奇。他本是山东沂源县的外经委主任。1992年，他“买”下了山东一濒临倒闭的县办水果罐头厂，自任厂长。说是“买”下，其实并没有拿出真金白银。当时朱新礼并没有钱，他只是答应用项目救活工厂，养活工厂数百号员工，外加承担原厂450万元债务。这是朱新礼打出的第一招空手套白银。 第二篇 渠道篇 中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 第二招： “补偿贸易”融资 在当时，“补偿贸易”还是十分新鲜的名词。朱新礼当时看准了德国的设备，可是他没有钱。于是，他一口气与德国客商签订价值800万美元的进口合同，引进德国设备，在国内生产产品，条件是在5年内返销产品，以部分收入分期抵还设备款。1993年初，在20多名德国专家、技术人员的指导下，朱新礼的工厂“汇源”开始生产浓缩果汁，并且成为主营业务。 第二篇 渠道篇 中国社会科学院中小企业研究中心 吴瑕 零投资 高回报 朱新礼听说德国要连续举办两次国际性的食品博览会，他立即买了一张机票，单刀赴会。他没有带翻译，因为他买不起两张机票。在德国当地华侨的帮助下，朱新礼先后在德国慕