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金融控股公司监管模式的法律规制 ——基于经营模式的视角 (硕士论文摘要) 专 业：法律硕士 研究方向：经济法学 作者姓名：郭越鸣 指导教师：傅长禄教授 随着全球金融自由化、国际化、集团化，金融业务综合经营趋势已经势不可 挡，金融控股公司成为金融综合经营的主要方式，传统的监管方式受到了挑战， 金融控股公司监管模式亟待完善。近年来，金融控股公司在我国方兴未艾，但金 融控股公司的监管存在盲区，理论研究也有待深入。研究金融控股公司监管模式， 具有双重意义，从理论上，可以对传统金融监管理论进行完善，探讨金融控股公 司监管新原理；从实践上，针对我国金融分业经营体制下存在大量金融控股公司， 构建行之有效的监管模式，才能完善我国金融法治。 首先，本文第一章从概述金融控股公司监管模式的基础法律问题入手，明确 了金融控股公司的概念和类型，分析了金融控股公司在美英日等国的演进过程， 指出了演进的基本规律；同时着重论述了金融控股公司监管模式的理论，明确金 融控股公司监管是交叉学科的新领域，要在以法学为基础的同时，也应该积极吸 收金融学、公共管理学及其它学科的理论进行综合研究。 其次，第二章详细分析了美国、日本及我国台湾地区的纯粹型控股模式和英 国、德国的经营性控股模式，并着重在监管模式法律规制上进行比较研究，分析 这些国家或地区的金融监管模式的演变的基础背景和法律规制，并归纳出监管模 式构建的经验借鉴。 第三章结合我国金融控股公司的历史和现状，指出我国现阶段存在四种类型 的金融控股公司，然后通过这四种类型的优缺点分析，指出纯粹型金融控股公司 是我国金融控股公司经营模式的选择，提出法律规制的相关建议。 第四章通过分析我国金融分业监管的演变，指出其形成的必然性，同时分析 当前我国分业监管体制下的有关金融控股公司监管模式的法制现状，并结合德隆 集团金融控股公司的案例，指出我国金融控股公司监管模式存在的问题，并从法 律层面进行分析，指出金融监管法律缺失是金融控股公司监管模式存在问题的重 要原因。 最后，第五章在前文关于经营模式和分业监管体制现状分析基础上，联系各 国监管模式的经验基础，确立了我国金融控股公司监管模式的构建原则，结合我 国金融业的实际情况，详细讨论了各种可能的监管模式，指出银监会主导型是我 国金融控股公司监管模式的最佳选择，并提出完善金融控股公司监管模式的法律 对策。 【关键词】金融控股公司 经营模式监管模式主监管模式 Ⅱ on Modelof RegulationSupervisory Legal Financial HoldingCompanies w————-in————1nelviewleotofdoMMOel Operating Operating Abstract J．M． Major： Intention：Economiclaw Study AuthorName：Guo Yueming Research Pro．Fu Supervisor： Changlu Thet