操作风险管理解读.docVIP

操作风险管理 操作风险管理的基本框架 操作风险的定义 因不完善或有问题的程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。即这种风险与人为错误因素、系统失败、程序控制不当以及对外事件应对不力有关。 虽然操作风险从开始就存在，但是对操作风险的研究却是近十余年的事情。 操作风险控制的基本策略 对高频率、高损失的操作风险采取撤出或避免进入的策略； 对高频率、地损失的操作风险采取强化内部控制、优化组织、加强教育培训、完善和升级IT系统等策略； 对于可预期但不可控制的操作风险通过保险转移； 对可控制的操作风险与其损失，采取计提拨备予以抵补； 对可控操作风险非预期损失，采取计提经济资本予以覆盖。 操作风险管理的背景概述 操作风险管理及其意义 A．有效避免不可预见的巨额损失 操作风险管理强调优化业务流程和管理流程，增强业务操作和业务管理规范性，增强内部透明度，急躁消除隐患，降低非预见的损失。 有效降低频繁发生的小额损失，大大提高运营效益 操作风险管理要求对各部门、各条线、各岗位的责任明晰化，责任到人，严格问责，就会增强责任感，投稿风险意识，就可以有效降低频繁发生的小额损失，提高运营效益。 C． 降低收益的波动性 操作风险管理避免频率较低的巨额孙思，大大降低收益的波动性，使收益增长曲线保持平滑态势，确保按照既定的战略开展业务。 D． 优化资本配置，节约资本，提高资本回报率 采取先进风险识别和计量手段，急