金融理财师基金培训课程详解.pptVIP

在百年一遇的全球金融危机 大盘暴跌51%的 极端情况下 定投案例：广发小盘（05年2月2日成立） 张女士：2007年10月16日（A股历史最高点）定投广发小盘，每月5000元，分红方式选择红利再投资，截止到09年10月16日，定投账户累计收益达13553元，收益率达到10.84%。年化收益达到：5.42%。同期上证指数从6124到2976点，指数暴跌-51.4%，定投广发小盘取得59.34%的超额收益。 扣款次数：25次 累计投入金额：125,000元 收益汇总 赎回所得(元) 定投总收益(元) 定投总收益率 138,553 13,553 10.84% * 每期投资额 = 10,000 投资期 = 25 购入单位总数 = 173548 平均成本价 = 1.4272 定期定投回报 = 27.6万 （10.25%） 一次性投资获利=24.6万 （-1.5%） 0.6 0.8 1.0 1.2 1.4 1.6 1.8 1 4 7 10 13 16 19 22 25 0.6 0.7 0.8 基金净值 份额（万份）