第五章 中央银行要点.pptVIP

* 　金融监管是指货币当局对金融业的限制、管理和监督。主要是指管理当局对各金融机构的市场准入、市场经营流程和市场退出按法律和货币政策实施严格管理，通过行政手段严格控制各金融机构设置和其资金运营的方式、方向、结构，甚至严格规定金融从业人员的法律资格。 * 　首要目标：维护金融体系的安全与稳定 　保护存款人的利益 　以上两个目标之间存在着密切的联系： 　维护金融体系的安全和稳定，是保护存款人利益前提条件； 　保护存款人的利益，是金融体系安全与稳定的目的。 一、金融监管的目标 * 　安全、有效性原则。安全经营和提高经营效率并不矛盾； 　统一性原则。指微观金融和宏观金融、国内金融和国际金融的统一 ； 　公正、公开和公平的原则。禁止各种形式的垄断，金融法规、制度和监管的内容、方式公开，开展平等竞争。 二、金融监管的原则 * 　按监管主体的多少分：单一监管体制和多元监管体制 　根据监管体系中政府监管与行业自律的重要性不同分：政府型监管体制和自律型监管体 　按监管机构的监管范围分：混业监管体制和分业监管体制 　我国的金融监管主体属于第二类： 　中国人民银行负责金融监管的总体协调 　银行监督管理委员会负责对银行业的监管 　证券监督管理委员会负责对证券业的监管 　保险监督管理委员会负责对保险业的监管 三、金融监管体制 * 　市场准入监管 　业务运营监管 　　－　业务范围监管 　　－　风险控制