现金管理业务简介精要.ppt

目 录 从商业银行鼻祖之地所想到的—古老的银行新型的业务— 一些现实的典型客户需求 现金管理的由来 企业端—全面的金融服务需求 经营规模日益扩大--跨地区的财务管理需求 日常经营行为日益复杂—单纯资金收复管理不再满足需求 财务管理能力不断提高—信息化管理、计划控制、资金使用最大化 资金管理需求发生本质性的提升—银企之间单纯的存贷款转变为全面的流动资金管理 银行端—企业资金管理服务能力逐步提升 金融产品个性化 传统支付手段：三票、一卡、三方式 新型结算业务：国内信用证、实时通业务 手段电子化 网上银行、VSS重要客户服务系统、现金管理平台 支付信息 什么是现金管理，为什么叫现金管理 GTS定义 “全球资金管理服务”（Global Treasury Service,简称GTS）又称 “全球财资管理”、“全球资金司库管理”、“全球资金服务”等，是指银行在全球范围内为客户提供的账户开立、资金划转与收付款、融资额度、投资工具和信息报告等打包金融服务。其目的是帮助客户在全球或区域性范围内控制资金的流动和风险，对资金和相关资源进行有效的计划、管理和监控，从而最大限度降低成本、增加回报。银行的全球资金管理服务源于客户对日常现金控制、银行账户资金、收付款、短期投资与贷款等资金管理的需求。 全球银行业正在经历一场根本性变革 我国商业银行以利差收入为主的盈利模式必须改变 “银行脱媒”对商业银行产