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交通银行“满金宝”业务介绍 国际业务部 “满金宝”业务定义 什么是“满金宝”业务 “满金宝”业务是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币，在开盘交易被平盘后双方进行轧差清算。客户需存入一定金额的保证金才能叙做“满金宝”交易。客户可以利用汇兑差价等获取利润，同时承担相关风险。 例：客户在我行开通“满金宝”交易: 存入10000美元 放大倍数5倍，即客户最大可进行50000美元的外汇交易。 该客户某日在1.2500卖出4手（40000）欧元兑美元，即卖出40000欧元，买入50000美元，10天后以1.20全部平仓，即买入40000欧元，卖出48000美元 则客户交易盈利为50000-48000＝2000美元。 此笔交易是在美元上涨情况下获利，即做多美元，而外汇宝交易如果客户手中没有足额可卖出的欧元，根本无法完成此笔交易。 1、以小博大 杠杆投资 区别于外汇宝，保证金本金放大5倍交易 相对外汇宝盈利可扩大5倍，但产生亏损同样扩大5倍 2、双向交易 自由选择 对于以美元为本币交易的客户，外汇宝只能做多非美元外币，当市场为美元上涨时没有入场机会 满金宝交易可以在货币上升时买入获利（做多头），也可以在货币下跌时卖出获利（做空头），即能做到涨、跌都有获利机会，从而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制。 本产品比较适合对汇市风险认知度较高、对风险有一定的心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的客户。 “满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易，在提供了以小博大的交易方式的同时，也放大了汇率风险，获利机会与亏损风险都成倍增加。 保证金及结算货币 目前我行只接受以美元现钞或现汇做为保证金 系统默认的结算货币为美元，交易产生的盈利或亏损，均以即时对美元的中间价折算成为美元结算 交易产生的盈亏均体现在保证金账户的美元现钞户上 交易单位 “满金宝”交易单位为“手”，交易金额必须是“手”的整数倍 1手指10000被标价货币 EUR/USD：1手为10000欧元 USD/JPY：1手为10000美元 GBP/USD：1手为10000英镑 保证金余额 保证金余额＝客户保证金账户美元现钞、现汇合计数 占用保证金的计算 一笔已开盘合约占用保证金 交易金额（手数×每手单位）÷倍率×兑美元即时中间价格 占用保证金＝所有已开盘合约占用保证金合计 占用保证金的计算 客户买入USD，卖出JPY，2手 占用保证金=10000×2÷5=USD4,000.00 客户卖出EUR，买入USD，10手 EUR/USD当前报价为1.2700,1.2730 占用保证金=10000×10×1.2715÷5=USD25,430.00 交叉盘：客户卖出GBP，买入EUR，1手 GBP/USD当前报价为1.8800,1.8830 占用保证金=10000×1.8815÷5=USD3,763.00 账户净值、可用保证金、保证金比例 账户净值＝保证金余额＋待入账利息＋浮动盈亏 可用保证金＝账户净值－占用保证金 保证金比例＝账户净值÷占用保证金×100% 举例： 某客户开户存入10000美元现钞，5000美元现汇，则保证金账户余额为15000美元 该客户在EUR/USD=1.2500时开盘买入4手欧元兑美元，即买入40000欧元，卖出美元 若汇价跌至1.2450，则 浮动盈亏金额＝40000×（1.2500-1.2450）＝200美元， 帐户净值为15000+0-200＝14800美元(未隔日不产生利息) 占用保证金= 40000×1.2500÷5＝10000美元（杠杆倍率为5倍） 可用保证金＝14800-10000＝4800美元 保证金比例＝14800÷10000×100％＝148％ 存欠息 满金宝交易中客户卖出的货币为向银行借款，须支付欠款利息，买入的货币为银行存款，银行向客户支付存款利息 每天凌晨4点批处理后产生存欠息，每月21日入账 例：客户于EUR/USD=1.25时买入欧元兑美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2％，美元欠息6.2％，则此笔交易客户的存、欠息计算方法为 存欠息的计算 例：客户于EUR/USD=1.2500时买入欧元兑美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2％，美元欠息6.2％ 欧元存息＝10000×2.2%×1÷360×（1－20%）＝0.49欧元 欧元存息折美元金额＝0.49×1.2510＝0.61美元（折算时欧元兑美元的中间价为1.2510） 美元欠息＝12500×6.2%×1÷360＝－2.15美元 此笔交易存欠息轧差后余额＝0.61+(－2.15)＝－1.54美元 开盘（开仓）与平盘（平仓） 开盘 新做买卖交易均被视为新开盘 该交易不能与原头盘相抵销 开盘时须存入足够的保证金于“保证金账户”