银行业高管人员履职银行业论文.docVIP

银行业高管人员履职银行业论文 银监会成立后，提出了对银行业金融机构高管人员的监管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念，其目的就是通过对银行业金融机构的董事和高管人员任职资格管理，特别是通过履职行为的监管，防范道德风险和经营风险，促进银行业健康发展。但是，从目前对银行业金融机构高管人员的监管实践来看，履职行为监管仍然存在一些巫待加强和改进的地方。 一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存在问题 在过去的监管实践中，由于缺少有效的监管手段、方式、方法和措施，监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有效管理模式，重审批、轻管理”现象普遍，使监管仅仅滞留在任职资格管理上，缺乏后续行为监管措施，形成监管真空，在一定程度上影响了监管工作的效果。目前，这方面问题仍然存在。 (一)现行监管制度对银行业金融机构高管人员履职行银行业金融机构的健康发展。 (三)缺乏量化指标，高管人员履职行为难评价。现实工作中，监管部门对高管人员的日常监管多采取质询、约见谈话、调查走访、现场检查等考核的方式，但在考核评价中，采取定性东西多，定量指标少，考核内容也仅限于其分管的工作完成情况和是否存在违规违纪行为，一般情况下被考核的高管人员均能顺利通过，很难全面对高管人员履职期间业务能力、管理能力、经营业绩等履职行为进行综合评价 (四)