中国商业银行改革发展.pptVIP

1.1 中国银行业改革发展的主要历程 1.2 国有银行改革模式的演变 1.3 农业银行股改与其他国有商业银行的异同 1.4 国有商业银行改革发展取得的主要成效 从世界范围来看，目前主要有三种典型模式 ： 长期以来，国有商业银行存在产权边界模糊、产权约束弱化的现象，直接导致所有权与经营权不分、监督约束机制弱化的银行治理状况 2.3 国有商业银行公司治理结构的比较 2.3 国有商业银行公司治理结构的比较 2.3 国有商业银行公司治理结构的比较 2.3 国有商业银行公司治理结构的比较 2.3 国有商业银行公司治理结构的比较 2.3 国有商业银行公司激励机制的比较 2.4 国有银行公司治理需关注的问题 从全球经验看，商业银行综合化经营主要有三种模式 我国金融业自上世纪80年代以来，先后历经混业－分业－综合化经营试点的发展阶段 4.3 中资银行海外并购的策略 4.3 中资银行海外并购的策略 4.4 银行业国际化与国家金融安全 5.1 全面风险管理理念  5.2 从金融危机看巴塞尔新资本协议的改进和完善 5.2 从金融危机看巴塞尔新资本协议的改进和完善 5.3 中国银行业风险管理体制的薄弱环节 5.4 几个亟需解决的问题 6.1 危机后国际银行业的发展趋势 6.2 未来中国银行业的发展趋势 7.1 监管对中国银行业发展的巨大作用 7.2 银行监管的政策协调问题 结束 4.2 国有商业银行引进战投的有关实践 承诺协助建设银行进行公司重组 淡马锡控股 提供风险管理、公司治理、信用卡、个人银行、全球资金服务和IT等领域的合作 美国银行 建设银行 提供投资银行和相关证券业务领域的合作 瑞银集团 提供风险管理、信息技术、信用卡、个人银行、公司银行、金融市场、理财业务和一般保险等方面的合作 苏格兰皇家银行 中国银行 提供信用卡业务方面的合作 美国运通公司 主要提供关于银行保险业务的培训和咨询 安联集团 提供在公司治理、风险管理、资金业务、资产管理、公司银行与投资银行、不良贷款处置、培训和工银亚洲等八个主要业务领域的合作；承诺在建立风险管理内部报告线路、产品开发、不良资产处置、员工培训等方面为工行提供咨询与服务 高 盛 工商银行 合作安排 战略投资者 银行名称 4.2 国有商业银行引进战略投资者的有关实践 工、中、建行关于引入战略投资者保护/限制条款 美国银行对于IPO前购得的股份和IPO时购得的股份，锁定期为自全球发行完成起三年，对于行使买入选择权所购入的股份，锁定期至2011年8月29日； 淡马锡的锁定期为IPO完成日后的一年。 美国银行不得直接或间接购买银行业机构的股份，并且不得与其他商业银行机构达成任何协议或任何关系 建行 苏格兰皇家银行、瑞银集团、淡马锡和亚洲开发银行于IPO前的股份锁定期至2008年12月30日； 淡马锡同意根据其承诺所购买的价值5亿美元的股份在全球发行后一年中不会进行转让 战略投资者不得购买银行直接主要竞争者的任何股票、期权、权证、认股权、可转换债券，日常业务往来中产生的除外 中行 工、中、建三行对战略投资者都给予了股价下限保护条款。 通常的做法是，在继外资银行股本投资后的任何股票发行中，如果每股价格降至低于外资银行支付的每股价格，本地银行必须以现金支付外资银行或发行红利股，以弥补差价 持股锁定期为战略投资完成日的第三个周年日或全球发行定价日的第二个周年日中的较晚者； 在锁定期结束日至全球发行日第三个周年日中，战投出售的股份数量不得超过股份总数的50% 无 工行 股权下限保护 持股锁定期 排他性条款 银行名称 4.2 国有商业银行引进战略投资者的有关实践 近些年来，关于引进海外战略投资者的争议一直很多，质疑也此起彼伏。总结起来看，无非是这么几种：贱卖论、逃跑论、无用论、排斥论。 贱卖论 国有银行引进战投时定价偏低，赴境外上市造成了国有资产的流失 逃跑论 金融危机发生后，部分海外战投并没有坚定持股，在香港市场抛售股票，没有起到战略投资者的作用 无用论 质疑战投作用，认为对改善国有商业银行公司治理和管理水平没起到作用 排斥论 引进海外战投会威胁国家金融安全，甚至有些人还描绘出“外资将逐步控制中国金融业和整个中国经济命脉，从而达到其政治目的”的可怕场景 对这四种观点的评说：不能说没有道理 不能说很有道理 近年来，中国银行业的海外并购呈现的趋势 一 海外并购主体将增多，规模将有所扩大：大型银行、股份制银行均加快国际化。我国银行进入欧美国家