世界反洗钱行动中国金融业对策分析.pdfVIP

中文摘要 洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题，20世纪80年代以来，洗 钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延，洗钱犯罪的触角无所不及，手段无所不 用。洗钱犯罪严重威胁世界政治和经济秩序，必须严厉予以打击。在当前经济全球 化的环境下，洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全也构成越来越大的威胁，洗钱 已成为国际一大公害。 在我国，随着我国社会主义市场经济的建立和发展，社会经济活动目趋活跃， 各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。银行支付结算作为社会资金流动的主要渠 道，对社会经济发展发挥重要的促进作用，但同时也会被一些不法分子利用，成为 洗钱等犯罪活动的重要工具。因此，金融领域的洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别 是金融秩序造成了危害。反洗钱已成为我国打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序 以及加入世界贸易组织后提高银行竞争力的一个重要内容。 本文系统全面地论述了洗钱及反洗钱的概念、手段、特点及危害，并综合介绍 了国际社会及一些国家反洗钱发展史及各自的经验教7ij。本文在第一章中着重夼绍 了洗钱的概念，系统地介绍了洗钱的概念、发展史和对现今社会的各种影响。在第 二章中详细介绍了几个国际组织和英美两国的反洗钱行动，并分别介绍了各国及国 际组织反洗钱的不同侧重点和各自的好的经验，使我们对国际的反洗钱大方向有所 了解。第三章着重介绍了中国反洗钱的现状．法律规范及对策，立足我国洗钱活动 特点和银行业反洗钱工作现状，结合国际上反洗钱的经验和教训，以可疑支付交易 的识别与报告为主线，紧密结合支付交易实务，深入细致地阐述了银行在支付交易 环节对洗钱犯罪的防范手段及措施。提出了建立独立的反洗钱机构，完善反洗钱洼 律制度，增加交易报告的主体和内容，建立交易报告制度，充分发挥金融机构在反 洗钱的监察、管理的综合作用，并尽快加入反洗钱的国际组织，争取在反洗钱够笏 占据主动地位。 本文通过对洗钱的概念、主要国家(地区)和国际组织的反洗钱行动、中匡反 洗钱概况、支付结算工具与洗钱、反洗钱的主要原则、《人民币大额和可疑支付交易 报告管理办法》的主要内容以及相关案例的分析，使我们对洗钱及反洗钱行为有所 了解，从而避免洗钱破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，捍卫我们的I习 家利益和经济利益不受侵害，使我国在国际经济迅猛发展的现在立于不败之地。 关键词：洗钱 反洗钱 金融体系 Abstract crime focusandahot inthecurrent isthe international laundering problem Money the ofthe20th crime fastinthe eighties century,money-launderingspreads society．Since worldwide．It withvarious kindofcrimeshasthreatened everywhere ways．This happens andtheeconomicordersofthe wemusttakeactionsto the world，SO the politics punish in to it committers order the economic preventhappens．Under severely