ERP系统实施项目SAPFI-LM（贷款）概览培训(ppt44页)资料.pptVIP

* 贷款业务-创建贷款合同（条件） 输入承诺资本、固定起始日、期限结束等要素 承诺资本：贷款合同总额度，对于循环贷款，即为本次提款金额 还款类型：输入最终付款，如果是分期付款，也在这里输入最终付款，然后在条件项目中输入未计划偿还科目。 * 贷款业务-创建贷款合同（条件） 对于浮动比率合同，则点击“公式”，输入基准利率、浮动比例等要素 * 贷款业务-创建贷款合同（条件） 输入利息支付频率，及第一次计息和付息日期 * 贷款业务-创建贷款合同（条件） 增加利息调整条件项目，输入利息调整日期（通常为第一次提款日）和调整周期 * 贷款业务-创建贷款合同（付款细节） 付款细节：输入开户行、账户标识 在会计过帐时，会使用到开户行和帐户标识所对应的总帐科目 * 贷款业务-创建贷款合同（查看现金流） 根据输入的贷款合同条件信息，系统会自动产生完整的现金流。 现金流是核对合同条款数据是否准确的主要依据。 现金流金额如与实际数据有差异，可进行手工调整 * 贷款业务-创建贷款合同（输入抵押信息） 在抵押品界面点击“创建”按钮，会弹出抵押信息输入界面 在该界面中输入合同编号、合同开始日、合同结束日、抵押品价值（如无准确价值，请填入合同金额）、抵押品名称信息 * 贷款业务-创建贷款合同（输入其他业务合作伙伴信息） 在合伙人界面点击“创建”按钮，会弹出业务合作伙伴角色信息选择界面 输入搜索内容，点回车后，会进入到搜索结果界面，双击所需BP后，将会进入到BP信息界面，确认信息无误后，点击”后退“按钮，会返回到合同界面，并将BP增加到行项目中 * 贷款业务-练习 1、创建一个循环项目合同，记下合同号。 2、创建一个非循环项目合同，记下合同号。 3、创建一个出具保函合同，记下合同号。 4、创建一个收到保函合同，记下合同号。 * 贷款业务-提款业务处理 提款业务事务代码：FNV5 输入需要提款的公司代码和贷款合同号 在提款业务界面上，输入提款金额和提款日期 点击“过帐”，即可进行自动过账 在过帐界面上，输入过帐日期和凭证抬头文本，如果需要进行模拟过账，则选中“模拟”，如果需要展示过账结果，则选中“日志” * 贷款业务-计提利息处理 利息计提事务代码：FNRA 输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型 选择其他应计/递延 “过账重置”标识用于选择是否需要对利息计提进行重置 应计/递延结算日:输入计提利息日期 重置：输入重置日期 测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证 * 贷款业务-计提利息重置处理 利息计提事务代码：FNRC 在月末或者收息时进行该操作 输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型 应计/递延关键日:输入需要重置的计提利息日期 重置过帐日期：用于输入过帐日期，该字段默认与结算日相同 测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证 * 贷款业务-计提利息冲销处理 利息计提事务代码：FNRS 输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型 冲销重置凭证则选中“重置”按钮， 冲销利息计提则选中“利息应计/递延” 应计/递延关键日:输入需要冲销的计提利息日期 冲销的记帐日期：用于输入过帐日期，该字段默认与结算日相同 冲销原因：输入冲销的原因1、当前期间回转2、关闭期间回转 测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证 * 贷款业务-利率调整处理 结息及还款账务处理事务代码： FNRB 对于浮动利率合同，需要通过此操作将利息现金流金额按调整利率进行更新 输入需结息的公司代码和产品类型 对于没有提款的合同，系统不会进行利率调整 * 贷款业务-结息及还款账务处理 结息及还款账务处理事务代码：FNM1S 核对合同现金流中的金额是否与银行单据相符，如有差异，需手工调整现金流金额。 输入需结息的公司代码和贷款合同号 截至日期并包括付款日期：输入结息时间 对于需要做利率备注的业务。在凭证文本字段描述利率信息 测试运行和日志：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证 * 贷款业务-结息及还款账务处理(按清单) 按清单结息及还款账务处理事务代码：FMN8 输入公司代码、产品类型及截止日期 系统会展现出在此日期之前需要过帐且尚未过帐的现金流 将银行单据实际金额与现金流数据进行核对，如有差异，需进行合同中现金流修改 核对后，选中合同号，点击过帐按钮，会自动切换到过帐界面 * 贷款业务-提前还款 修改贷款合同事务代码：FNV2 输入需提前还款和展期还款的公司代码和贷款合同号 增加1035（未计划偿还）条件类型，输入日期和金额 * 贷款业务-提前还款（利随本清） 修改贷款合同事务代码：FNV2 输入需提前还款的公司代码和贷款合同号 增加1035（未计划偿还）条件类型、输入还款金额、还款日期 增加提前还款利息支出的条件类型，输入利息计算期间